Blanqueo de Capitales en Singapur

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Legislación de financiación (o financiamiento) contra el blanqueo de dinero y la lucha contra el terrorismo

Legislación sobre blanqueo de dinero

La legislación principal promulgada para combatir el blanqueo de dinero en Singapur es la ley de corrupción, narcotráfico y otros delitos graves (confiscación de beneficios) (Cap 65A) (CDSA). CDSA criminaliza ocho delitos específicos de blanqueo de dinero. Cuatro de los ocho posibles delitos de blanqueo de capitales (SS 46 (1), 46 (2), 46 (3), 43 (1)) son para el blanqueo de personal, el blanqueo profesional y la posesión del producto de los delitos de narcotráfico.

Informaciones

Los delitos restantes son para el autolavado, el blanqueo profesional o la posesión del producto de la conducta delictiva (SS 47 (1), 47 (2), 47 (3), 44 (1)).

CDSA define la conducta criminal como un delito grave, un delito grave en otra jurisdicción, o la retención, control, adquisición, uso, posesión, ocultamiento, disfraz, conversión o transferencia de los beneficios o fondos derivados de los beneficios de un grave Delito.Entre las Líneas En Resumen, la conducta delictiva puede ser un delito grave o recibir o lavar el producto de un delito grave. CDSA enumera específicamente los crímenes considerados como delitos graves en el segundo horario. Estos actualmente son el número 356 e incluyen actividades de terrorismo. La primera lista enumera otros seis delitos que constituyen el narcotráfico en Singapur.

Singapur aumentó la pena máxima para el blanqueo de dinero en septiembre de 2007 con las enmiendas de CDSA. Las sanciones máximas se incrementaron a multas de SGD $500.000 o a prisión por un período de siete años, o ambas, para un delincuente individual mientras que la multa para personas jurídicas se incrementó a SGD $1m.

Mecanismos de recuperación de activos

CDSA tiene también las disposiciones de Singapur para la confiscación penal de los ingresos del delito por delitos de narcotráfico (s 4) y delitos graves (s 5) (según la lista de la segunda lista). Las provisiones de recuperación de activos de CDSA son disposiciones criminales. Los procedimientos pueden iniciarse después de la condena de un delincuente, aunque CDSA no requiere que el acusado (persona contra la que se dirige un procedimiento penal; véase más sobre su significado en el diccionario y compárese con el acusador, público o privado) sea declarado culpable de la actividad delictiva que genera los fondos.

Cada uno de los SS 4 – 5 permite determinar el valor de los activos sometidos a una orden de confiscación, utilizando un enfoque de riqueza inexplicable. CDSA establece que cualquier gasto (s 5 (7)) o riqueza (s 5 (6)) que no se puede contabilizar legalmente se supone que es el producto del delito, aunque, como se indicó anteriormente, el acusado (persona contra la que se dirige un procedimiento penal; véase más sobre su significado en el diccionario y compárese con el acusador, público o privado) debe ser declarado culpable de un delito grave por una solicitud de orden de recuperación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Singapur no tiene mecanismos de recuperación de activos civiles para delitos fuera de algunos delitos de terrorismo.

Legislación preventiva clave

El régimen reglamentario de Singapur utiliza legislación, reglamentos y avisos para establecer los requisitos de prevención y detección. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto).

Detalles

Los avisos, que son mecanismos exigibles, contienen el nivel más detallado de requisitos legales.

La autoridad monetaria de Singapur es el regulador del sector de los servicios financieros, incluidos los intercambiadores de dinero y las empresas de remesas, y emite la mayor parte de la reglamentación en estos sectores. La reglamentación AML/CTF actualmente se extiende a las empresas de servicios financieros reguladas por la autoridad monetaria de Singapur y a los profesionales legales. El sistema AML/CTF de Singapur es una base basada en el riesgo y, como consecuencia, cada industria está sujeta a avisos y reglamentos específicos de la industria que dirigen entidades reguladas para aplicar diferentes estándares para transacciones de alto riesgo y clientes. El Instituto de contadores públicos certificados de Singapur es el órgano regulador de los fideicomisarios aprobados.

La sociedad de abogados de Singapur es el organismo emisor de los requisitos de AML/CTF para los profesionales del derecho. Los profesionales legales están sujetos a las reglas de la profesión legal (conducta profesional).

Legislación sobre financiación (o financiamiento) del terrorismo

Singapur tiene cuatro delitos para la financiación (o financiamiento) del terrorismo en el acto de terrorismo (supresión de la financiación) (TSOFA) (Cap 325).

Informaciones

Los delitos están proporcionando o recogiendo bienes por actos terroristas (s 3), proporcionando bienes con fines terroristas (s 4) y utilizando o teniendo propiedades con fines terroristas (s 5).

TSOFA proporciona medidas adicionales de confiscación de activos para la propiedad de terroristas y entidades terroristas. A diferencia de las medidas de confiscación de activos en CDSA, disponibles para delitos graves, los mecanismos de confiscación de activos de TSOFA están disponibles basándose en pruebas sobre el equilibrio de probabilidades.

El sistema regulador de ALD/CTF en Singapur se complementa con disposiciones adicionales específicamente dirigidas a la prevención y detección de la financiación (o financiamiento) del terrorismo. La sección 8 de TSOFA requiere que todas las personas en Singapur, y ciudadanos de Singapur fuera de Singapur, reporten la posesión, custodia o control de bienes pertenecientes a una organización terrorista o terrorista. La sección 8 también requiere que todas las personas de Singapur y de ciudadanos de Singapur reporten cualquier información sobre una transacción o transacción propuesta utilizando tales bienes al Comisionado de policía. También se exige a todas las personas que evalúen periódicamente si están en control de los bienes que pueden pertenecer a una organización terrorista o terrorista (s 9) y que proporcionen toda la información que pueda impedir un delito de financiación (o financiamiento) del terrorismo o faciliten la detección o enjuiciamiento de un delito de financiación (o financiamiento) del terrorismo (s 10).

Unidad de inteligencia financiera

La FIU en Singapur es la oficina de informes de transacciones sospechosas (STRO) que fue establecida en 2000. STRO es parte de la división de investigación financiera del Departamento de asuntos comerciales de la fuerza de policía de Singapur. STRO tiene elementos de un estilo de la ejecución FIU, pues está situado dentro de la fuerza de policía de Singapur y de los de un estilo administrativo FIU mientras que recibe, analiza y divulga informes financieros de la inteligencia y pasa en la inteligencia a la aplicación de ley o agencias regulatorias.

Sector regulado

El sector regulado en Singapur, como se ha señalado anteriormente, está compuesto casi en su totalidad por entidades reguladas como empresas de servicios financieros por la autoridad monetaria de Singapur. Una lista no exhaustiva del sector financiero incluye bancos, compañías financieras, compañías financieras, licenciatarios de servicios de mercados de capital, asesores (véase qué es, su concepto jurídico; y también su definición como “assessors” en derecho anglo-sajón, en inglés) financieros, aseguradoras de vida, compañías fiduciarias, cambiadores de dinero y proveedores de remesas, y fideicomisarios aprobados. Se esperaba que los corredores de futuros de materias primas se reglamentaran a partir de 2008 (GAFI 2008a) aunque esto había tenido lugar hasta mediados de 2009. Los practicantes legales y los casinos son actualmente los únicos proveedores de servicios no financieros regulados para AML/CTF en Singapur. Singapur tiene dos casinos que son supervisados por la autoridad reguladora del Casino. La autoridad reguladora del Casino ha emitido regulaciones para controles AML/CTF.

Obligaciones

Informes de inteligencia financiera

La legislación de Singapur difiere de la que existe en otros países, al exigir a las personas, así como a las empresas reglamentadas, que reporten transacciones sospechosas.

• Reportes de actividad financiera sospechosa — todas las entidades reguladas deben presentar STRs a STRO.
  

  Más Información

  Las instituciones financieras también deben proporcionar una copia del informe a la autoridad monetaria de Singapur. Cada persona en Singapur, no solo las entidades reguladas, está obligada a informar de las transacciones sospechosas de estar vinculadas a la financiación (o financiamiento) del terrorismo. Estos, sin embargo, van a la policía del Comisionado en lugar de a la FIU.

• Reportes de transacciones en efectivo de alto valor — no hay requisitos de reportes separados para transacciones en efectivo grandes. Éstos, sin embargo, son probables ser el tema de STRs.
• Los informes de los movimientos internacionales de efectivo — que se mueven en exceso de SGD $30000 (o equivalente extranjero) de efectivo dentro o fuera de Singapur desencadenan un requisito de presentación de informes.
• Informes de movimientos internacionales de instrumentos de valor — los movimientos de los instrumentos negociables al portador con SGD $30000 de valor o más están sujetos al mismo informe que la moneda física.
• Informes de transacciones electrónicas internacionales — Singapur no requiere que las entidades reguladas reporten el movimiento electrónico de fondos dentro o fuera de Singapur.

Poner sobre aviso

El CDSA de Singapur contiene provisiones de propina. Cuando un individuo conoce o tiene motivos razonables para sospechar que una investigación se propone o está en curso, s 48 (1) penaliza la divulgación de cualquier información a cualquier persona que pueda perjudicar esa investigación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). El artículo 48 (2) penaliza la divulgación de información relativa a un informe realizado bajo CDSA a cualquier otra persona que perjudique una investigación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Las cláusulas de inflexión de Singapur exoneran a los profesionales legales (s 48 (3)) de estos dos delitos si la divulgación se hace a un cliente, como su abogado, u otra persona en el curso de procedimientos legales. La exención no se aplica si la divulgación está destinada a promover un propósito ilegal.

Basado en la experiencia de varios autores, mis opiniones, perspectivas y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros lugares de esta plataforma, respecto a las características en 2026 o antes, y el futuro de esta cuestión):

Programas de cumplimiento de la financiación (o financiamiento) contra el blanqueo de dinero/antiterrorismo

La autoridad monetaria de las notificaciones de Singapur establecen los requisitos del programa de cumplimiento para las empresas de servicios financieros regulados.

Detalles

Las empresas de servicios financieros deben nombrar a un funcionario de cumplimiento y establecer un sistema de auditoría independiente para garantizar el cumplimiento continuo de los requisitos. La autoridad monetaria de Singapur, en consonancia con otros países, requiere que las empresas tengan declaraciones de política interna para AML/CTF, establezcan procedimientos de diligencia debida al cliente, establezcan sistemas de mantenimiento de registros y proporcionen capacitación al personal. A diferencia de AUSTRAC en Australia, la autoridad monetaria de Singapur no requiere que las empresas presenten informes anuales de cumplimiento de normas.

Puntualización

Sin embargo, la autoridad monetaria de Singapur realiza auditorías, vigilancia fuera del sitio y visitas in situ.

Otras direcciones de práctica complementan las normas de la sociedad de derecho de la profesión jurídica de Singapur (conducta profesional). Los requisitos del programa de cumplimiento para los profesionales del derecho incluyen medidas para la diligencia debida del cliente basada en el riesgo, capacitación del personal y requisitos de mantenimiento de registros. La sociedad de abogados de Singapur tiene el poder de realizar inspecciones.

Autor: Williams

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