OneCoin

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¿Dónde está Ruja Ignatova, la reina de la criptomoneda?

Ruja Ignatova se llamaba a sí misma la Criptora. Le dijo a la gente que había inventado una criptodivisa para rivalizar con Bitcoin, y los persuadió para que invirtieran miles de millones. Entonces, hace dos años, desapareció.

A principios de junio de 2016 una mujer de negocios de 36 años llamada Dra. Ruja Ignatova subió al escenario del Wembley Arena frente a miles de admiradores. Estaba vestida, como siempre, con un costoso vestido de gala, con largos pendientes de diamantes y lápiz labial rojo brillante. Le dijo a la multitud que OneCoin estaba en camino de convertirse en la mayor criptocracia del mundo “para que todo el mundo pague en todas partes”.

Bitcoin fue la primera criptodivisa y sigue siendo la más grande y conocida – su aumento de valor de unos pocos centavos a cientos de dólares por moneda a mediados de 2016 había dado lugar a un frenesí de entusiasmo entre los inversores. La criptodivisa como idea estaba entrando en la corriente principal. Mucha gente buscaba involucrarse en esta nueva y extraña oportunidad. OneCoin, dijo el Dr. Ruja a la audiencia de Wembley, era el “Asesino de Bitcoin”. “En dos años, nadie hablará más de Bitcoin”, gritó.

En todo el mundo, la gente ya estaba invirtiendo sus ahorros en OneCoin, esperando ser parte de esta nueva revolución. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto).

Informaciones

Los documentos filtrados a la BBC muestran que los británicos gastaron casi 30 millones de euros en OneCoin en el primer semestre de 2016, 2 millones de euros en una sola semana – y la tasa de inversión podría haber aumentado después de la extravagancia de Wembley. Entre agosto de 2014 y marzo de 2017 se invirtieron más de 4.000 millones de euros en docenas de países. Desde Pakistán a Brasil, desde Hong Kong a Noruega, desde Canadá a Yemen… incluso Palestina.

Pero había algo que no estaba bien. A principios de octubre de 2016, cuatro meses después de la aparición del Dr. Ruja en Londres, un experto en cadenas de bloque llamado Bjorn Bjercke fue llamado por un agente de reclutamiento, con una curiosa oferta de trabajo. Una start-up de criptocracia de Bulgaria buscaba un jefe técnico. Bjercke conseguiría un apartamento y un coche – y un atractivo salario anual de unas 250.000 libras. Cuando se enteró del nombre de la empresa, no lo aceptó.

La Dra. Ruja desaparece

Aunque Jen McAdam había visto la luz, pocos otros inversores de OneCoin la habían visto. La Dra. Ruja seguía viajando por el mundo para vender su visión, saltando de Macao a Dubai y a Singapur, llenando estadios, atrayendo nuevos inversores. OneCoin seguía creciendo rápidamente, y la Dra. Ruja estaba empezando a gastar su nueva fortuna: comprando propiedades multimillonarias en la capital búlgara, Sofía, y en el centro turístico del Mar Negro de Sozopol.Entre las Líneas En su tiempo libre, organizaba fiestas en su lujoso yate The Davina. A la una, en julio de 2017, la estrella pop americana Bebe Rexha actuó en un plató privado.

A pesar del éxito de la fachada, los problemas se estaban gestando. La apertura de un intercambio largamente prometido que permitiría convertir OneCoin en dinero en efectivo seguía retrasándose, y los inversores estaban cada vez más preocupados.

Esto debía resolverse en una gran reunión de promotores europeos de OneCoin en Lisboa, Portugal, en octubre de 2017.

Pero cuando llegó el día, el Dr. Ruja, que era famoso por su puntualidad, no se presentó.

“Ella estaba en camino. Nadie sabía por qué no estaba allí”, recuerda un delegado. Llamadas y mensajes frenéticos no fueron contestados. La oficina central en Sofía, donde era una presencia tan imponente, tampoco sabía nada. El Dr. Ruja había desaparecido. Algunos temían que hubiera sido asesinada o secuestrada por los bancos, quienes – se les había dicho – tenían más que temer de la revolución de la cripto-moneda.

De hecho, ella se había escondido. Los registros del FBI presentados en documentos judiciales a principios de este año indican que el 25 de octubre de 2017, solo dos semanas después de su ausencia en Lisboa, se embarcó en un vuelo de Ryanair de Sofía a Atenas. Y luego salió completamente fuera del radar. Esa fue la última vez que alguien vio o supo algo del Dr. Ruja.

El producto más exitoso de MLM

Igor Alberts está usando todo negro y dorado. Zapatos negros y dorados, traje plisado negro y dorado, camisa negra y dorada, gafas de sol negras y doradas, y tiene un grueso anillo negro y dorado. Y todas las prendas de vestir son Dolce y Gabbana.

“Cuando miras mi ropa, son disciplinados”, dice. Su esposa, Andreea Cimbala, asiente con la cabeza y añade que si se despierta y se pone ropa interior rosa, se pega al rosa cuando elige su camisa, pantalón y chaqueta.

Viven en una enorme casa en un barrio rico de las afueras de Amsterdam.Entre las Líneas En la entrada de su mansión hay una puerta de hierro forjado de 3 metros de altura con sus nombres y el lema “Qué sueños pueden venir”. Un Maserati y un Aston Martin están aparcados fuera.

Alberts se crió en un barrio pobre. Luego se metió en el marketing de red, o marketing multinivel (MLM) como se conoce a menudo, y empezó a ganar dinero. Mucho dinero. Afirma que ha ganado 100 millones de euros en los últimos 30 años. Así es como funciona el marketing multinivel.

Pago 100 libras para empezar a vender tabletas de vitaminas directamente a la gente. Vendo una caja a mis amigos, Georgia y Phil, y hago un pequeño corte.Si, Pero: Pero luego recluto a Georgia y Phil para que empiecen a vender también, y hago un corte en sus ventas también. Ahora están en lo que se llama mi línea descendente. Phil y Georgia reclutan a dos personas, y luego los cuatro reclutan a dos más, y así sucesivamente. Esto se multiplica muy rápidamente – 25 rondas de reclutamiento más tarde y todos en el Reino Unido estarían vendiendo vitaminas. (Y yo, en la cima, estaría haciendo un corte en todas las ventas.)

El MLM no es ilegal. Grandes compañías como Amway y Herbalife usan estas técnicas.Si, Pero: Pero es controvertido, porque normalmente solo un pequeño número de personas hacen todo el dinero. También es notorio por las exageradas promesas de altas ganancias y duros objetivos de ventas.

Puntualización

Sin embargo, cuando no hay nada de valor para vender, y todo el dinero se hace reclutando a otras personas, es ilegal y se conoce con otro nombre: un esquema piramidal.

En mayo de 2015, ya un vendedor de MLM muy exitoso, Igor Alberts fue invitado a un evento de OneCoin en Dubai, donde conoció a mucha gente, todos aparentemente haciendo fortunas con esta nueva moneda. La propia Dra. Ruja también causó una poderosa impresión, con sus “vestidos de princesa” y su visión de una revolución financiera. Igor regresó con una nueva misión – y dio nuevas instrucciones a todos los vendedores de su línea descendente: dejen de hacer lo que sea que estén haciendo, y comiencen a vender OneCoin. “Reunimos a los equipos y empezamos a trabajar como locos”, dice. “Hicimos en nuestro primer mes casi 90.000 euros de la nada. ¡Bang!”

El genio de la Dra. Ruja fue reconocer que los vendedores establecidos de MLM con enormes líneas descendentes eran el vehículo perfecto para comercializar su moneda falsa – un plan que el FBI dice que ella se refirió en privado como “la perra de Wall Street, conoce el MLM”. Este era el secreto del éxito de OneCoin. No era solo una criptodivisa falsa, era un esquema piramidal a la antigua, con la moneda falsa como “producto”. No es de extrañar que se extendiera como un incendio forestal.

Muy pronto Igor Alberts ganaba más de un millón de euros al mes con OneCoin, que rápidamente se convirtió en el mayor producto del marketing de red. “Ninguna otra compañía se acercó siquiera”, dice Alberts.

El 60% de los ingresos que Igor Alberts y Andreea Cimbala obtuvieron de OneCoin (al final, más de 2 millones de euros al mes) se pagaron en efectivo, el resto en OneCoin.Si, Pero: Pero usaron parte de este dinero para comprar más OneCoin. Ellos, como casi todos los involucrados, estaban convencidos de que estaban ganando una fortuna.

“Hice el cálculo de cuántas monedas necesitábamos para convertirnos en la persona más rica del planeta”, dice Igor. “Le dije a Andreea: ‘Necesitamos llegar a 100 millones de monedas, porque cuando esta moneda llegue a 100 euros y tengamos 100 millones, seremos más ricos que Bill Gates. Es matemático. Es tan fácil como eso”.

La naturaleza de las redes de MLM, en las que la gente suele reclutar a otras personas cercanas a ellos, crea un sentido de responsabilidad borroso. La culpa no es fácil de repartir. Y si los vendedores han invertido su propio dinero, también son víctimas.

Después de la no aparición del Dr. Ruja en Lisboa, llegó un momento en que Igor Alberts, como Jen McAdam, pidió ver la evidencia de la cadena de bloqueo. No la consiguió, y en diciembre de 2017 lo dejó.

Le pregunto si se sentía culpable, por haber vendido a tanta gente una moneda que no existía, y por haber ganado tanto dinero en el proceso.

“Me sentí responsable. No culpa”, responde. “Nunca puedes ser culpado por creer en algo. No tenía ni idea de que podía ser falso. Ni siquiera sabía lo que es una cadena de bloqueo… ¿Qué duda puedo tener?”

Señala que gastó millones comprando OneCoin, posiblemente más que nadie.

Por el contrario, Jen McAdam dice que lleva una pesada carga de culpa. Le pregunto cuánto ganó por la venta de OneCoin y dice que fueron 3.000 – 1.800 euros de los cuales recibió en efectivo, y que utilizó para comprar más OneCoin.

Se siente culpable hacia aquellos a los que presentó OneCoin, dice, pero también hacia su difunto padre, un minero, que trabajó duro toda su vida en condiciones horribles, y le dejó el dinero que luego regaló.

Siguiendo el dinero

Es difícil saber cuánto dinero se ha puesto en OneCoin.

Informaciones

Los documentos filtrados a la BBC dicen que 4.000 millones de euros entre agosto de 2014 y marzo de 2017. También me han dicho más de una persona que podría ser tanto como 15 mil millones de euros.

Hay un famoso dicho en el periodismo, “Sigue el dinero”. Así que con Georgia Catt, productora del podcast The Missing Cryptoqueen, fui a ver a Oliver Bullough, un experto en lo que él llama Moneyland – el sombrío mundo paralelo donde los criminales y los súper ricos esconden su riqueza. El problema, explica, es que seguir el dinero no es tan fácil como parece, porque los criminales estructuran sus empresas y cuentas bancarias de tal manera que sus activos parecen desaparecer. “Todavía existen”, dice, en su jardín cerca del pueblo de Hay-on-Wye. “Todavía puedes usarlos para comprar cosas, puedes usarlos para comprar influencias políticas y bonitas casas y yates.Si, Pero: Pero cuando se trata de alguien que trata de encontrarlos – ya sea un periodista o un oficial de policía – son invisibles.”

No es sorprendente, entonces, que la estructura corporativa de OneCoin sea increíblemente complicada. Aquí hay un ejemplo: Ruja compró una propiedad muy grande en el centro de Sofía. Técnicamente era propiedad de una compañía llamada One Property. Una propiedad era propiedad de otra compañía llamada Risk Ltd. Risk Ltd era propiedad de Ruja, pero luego fue transferida a algunos panameños sin nombre, pero aun así fue administrada por otra compañía llamada Peragon. Y Peragon era propiedad de otra compañía llamada Artefix, que era propiedad de la madre de Ruja, Veska. Y luego, en 2017, la propiedad de Artefix fue vendida a un hombre desconocido de unos 20 años. Oliver describe este tipo de arreglo vertiginoso como “improbablemente estándar”.

Durante varios meses, un periodista francés llamado Maxime Grimbert trató de desentrañar el funcionamiento corporativo de OneCoin, recogiendo tantos nombres de empresas y datos de cuentas bancarias como pudo. Le muestro sus resultados a Bullough, que inmediatamente se da cuenta de cuántas empresas británicas hay. “Las empresas británicas son las preferidas”, comenta. “Son muy fáciles de crear y parecen legítimas.”

Basado en la experiencia de varios autores, mis opiniones, perspectivas y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros lugares de esta plataforma, respecto a las características en 2026 o antes, y el futuro de esta cuestión):

Toma la primera de la lista y la busca en el sitio web de la Cámara de Comercio. Todo está pensado para ser transparente – el sitio web contiene los detalles de cada empresa en el Reino Unido. Se cree que es una herramienta clave para la lucha contra la corrupción. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). “Estamos muy orgullosos de esto en este país”, dice. “El problema es que cuando se crea esta empresa, nadie comprueba la información proporcionada.” Hace clic para ver el historial de archivos de la compañía, pero donde deberías ver las cuentas de la compañía, no hay nada. “Esto es clásico”, exclama. “Mira, no ha pasado nada. No han presentado ninguna información financiera.” Luego intenta comprobar los propietarios de la empresa. El Reino Unido comenzó a insistir recientemente en que las empresas deben introducir el nombre de la persona con “control significativo” – el verdadero propietario.

“Se supone que esto significa que ya no se puede utilizar una empresa británica para esconderse detrás”, dice, mientras se desplaza por la página. “Oh, hey presto, no han presentado una persona con control significativo. Eso es ilegal… Es una empresa fantasma anónima, tan anónima como cualquier cosa que puedas comprar en cualquier lugar de las Seychelles o Nevis o las Islas Marshall o Vanuatu”.

Demasiado para seguir el dinero.Entre las Líneas En una economía global interconectada, los activos pueden simplemente desvanecerse, y terminas persiguiendo sombras.

La policía de la ciudad de Londres le dijo a la prensa: “No había pruebas suficientes para apoyar los procedimientos penales contra los individuos con sede en el Reino Unido, aunque la fuerza nunca ha especificado que no había habido preocupaciones en torno a OneCoin. La fuerza ha prestado asistencia a los asociados extranjeros (referido a las personas, los migrantes, personas que se desplazan fuera de su lugar de residencia habitual, ya sea dentro de un país o a través de una frontera internacional, de forma temporal o permanente, y por diversas razones) en la aplicación de la norma (generalmente por los organismos y autoridades públicas, incluido las fuerzas y cuerpos de seguridad y orden público) con respecto a sus investigaciones sobre el personal de OneCoin y seguirá haciéndolo. Si cree que ha sido víctima de un fraude en relación con OneCoin o sospecha que alguien está comercializando activamente OneCoin, preséntese e informe a Action Fraud en línea”.

El 5 de noviembre de 2019, el hermano del Dr. Ruja, Konstantin Ignatov, compareció en el tribunal de Nueva York, testificando para el gobierno en un caso contra un abogado acusado de blanquear 400 millones de dólares del dinero que OneCoin hizo en los Estados Unidos.

En el tribunal se reveló que Ignatov firmó un acuerdo de culpabilidad el 4 de octubre, en el que se declaró culpable de varios cargos de fraude. Un periodista del tribunal estaba allí para escuchar su testimonio, y de acuerdo con su relato del proceso Ignatov parece haber dado a entender que su hermana le había engañado con la misma línea que la organización puso a sus inversores – que los críticos de OneCoin eran “odiosos” que no podían ser creídos.

Ella desapareció, dijo, porque temía que alguien cercano a ella la entregara al FBI. Ella se había hecho con un “gran pasaporte”, dijo, y le pidió que le consiguiera sus billetes de avión a Viena, y luego a Atenas.

OneCoin siempre ha negado haber hecho algo malo. Se lo dijo a laprensa: “OneCoin cumple de forma verificable todos los criterios de la definición de una cripto-moneda”. Decía que el podcast de la cripto-representante desaparecida “no presentará ninguna información veraz y no puede ser considerada objetiva ni imparcial”. Añadió que las acusaciones hechas al respecto en todo el mundo estaban siendo cuestionadas.

Revisor: Lawrence

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