Características del Delito de Cuello Blanco

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Importancia del Delito de Cuello Blanco

El crimen violento es a la vez alarmante y costoso.

Puntualización

Sin embargo, a pesar de su impacto físico y psicológico en las víctimas e incluso en los testigos, el crimen callejero palidece de muchas maneras en comparación con el crimen de cuello blanco. Una víctima de un robo a menudo está traumatizada por la experiencia y sufre la pérdida de cualquier objeto de valor tomado por el perpetrador. También sufren psicológicamente por temor a lesionarse o morir, pero, asumiendo que la víctima no resultó herida, la policía puede recuperar los objetos de valor y puede que estén cubiertos por un seguro y, como tal, tal vez no sea una pérdida en absoluto. Un ladrón armado puede, sin duda, vaciar un cajón de efectivo, tomar una billetera y joyas, incluso robar el automóvil de una víctima, pero la pérdida de estos artículos es insignificante en comparación con la pérdida del contenido total de la cuenta bancaria de una persona, ahorros de vida, calificación crediticia. casa hogar inversiones y la tranquilidad general. Varios casos y estudios anecdóticos han señalado los factores estresantes únicos que una víctima experimenta después de sufrir una pérdida por fraude. Por ejemplo, hay evidencia de que la pérdida financiera debida al fraude es un factor causal directo en muchos casos de depresión y suicidios (Saxby y Anil,2012).

Abordar el tema del crimen de cuello blanco es extremadamente importante debido a su grave impacto en las víctimas, la sociedad y la economía.

Otros Elementos

Además, los delitos de cuello blanco son únicos, ya que en muchos casos existe una capacidad inherente para victimizar a un gran número de personas, a menudo con un solo acto (es decir, robo de identidad).

Detalles

Las estimaciones de pérdidas monetarias para empleados y accionistas y, en última instancia, para la sociedad en general debido a delitos de cuello blanco y corporativos han alcanzado cientos de miles de millones de dólares. Una estimación de 1976 del costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) total del delito de cuello blanco sitúa la cifra en el vecindario de $ 250 mil millones por año (Rossoff, Pontell y Tillman, 1998), mientras que un estudio más reciente estima que las pérdidas financieras por delitos de cuello blanco oscilan entre $ 300 y $ 600 mil millones por año (Stewart, 2015).

Se estima que aproximadamente el 36% de las empresas (PricewaterhouseCoopers, 2016) y aproximadamente el 25% de los hogares (NW3C, 2010) han sido víctimas de delitos de cuello blanco en los últimos años, en comparación con una tasa de prevalencia de propiedad tradicional del 8% y el 1,1%. y delitos violentos, respectivamente (Truman y Langton, 2015).

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Además, un examen de algunas de las áreas más frecuentes en las que parece encontrarse un delito de cuello blanco ilustrará ampliamente la gravedad del problema.

Un área de delitos de cuello blanco que permanece constantemente en el centro de atención es la atención médica y el fraude de seguros. El aumento de los costos (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) de la atención médica ha hecho que el costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) del seguro de salud sea cada vez más alto.

Detalles

Las estimaciones recientes estiman que el gasto total en atención de salud en los Estados Unidos es de $ 2.7 trillones, o el 17% del PIB. Nadie sabe con certeza qué cantidad de ese sol está malversada, pero en 2012 Donald Berwick, ex director de los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid (CMS), y Andrew Hackbarth de RAND Corporation estimaron que el fraude (y las reglas adicionales y las inspecciones requeridas para combatirlo) agregaron tanto como $ 98 mil millones, o aproximadamente el 10%, a los gastos anuales de Medicare y Medicaid, y hasta $ 272 mil millones en todo el sistema de salud (The Economist, 2014).

El robo de identidad es otro tipo de fraude que se destaca con frecuencia en las discusiones sobre los delitos modernos de cuello blanco. Este fraude puede abarcar desde el simple hecho de usar la tarjeta de crédito de una persona bajo falsos pretextos hasta abrir cuentas bancarias completas o hipotecas utilizando la información de identificación personal (PII) de otra persona. A través del uso de Internet, este tipo particular de fraude a menudo golpea a múltiples víctimas a la vez a través de violaciones de datos corporativos. El Estudio de Fraude de Identidad 2015, publicado por Javelin Strategy & Research, encontró que se robaron $ 16 mil millones de los 12.7 millones de consumidores de EE. UU.Entre las Líneas En 2014, en comparación con $ 18 mil millones y 13.1 millones de víctimas del año anterior.

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Además, hubo una nueva víctima de fraude de identidad cada dos segundos en 2014 (Javelin, 2015). Aparte de las considerables pérdidas causadas por el robo de identidad y otras características que puede compartir con los delitos de cuello blanco (como la falta de contacto cara a cara entre la víctima y el agresor y el hecho de que son delitos financieros y son complejos para investigar), hay quienes hacen un caso convincente de que el robo de identidad no debe caracterizarse como un delito de cuello blanco. Ciertamente, no existe ningún requisito de que un perpetrador goce de alguna posición de confianza relacionada con el empleo o requiera niveles de educación superiores al promedio. “Muchos casos financieros de fraude de identidad son obra de estafadores y redes de crimen organizado, en los que los delincuentes no tienen un estatus laboral legítimo, lo que generalmente es un requisito previo importante para la inclusión en las filas de los delincuentes de cuello blanco” (Pontell, 2009).

La Red de Centinelas del Consumidor de la Comisión Federal de Comercio (Federal Sentinel Network) de la Comisión Federal de Comercio realiza un seguimiento de una amplia variedad de prácticas fraudulentas que podrían clasificarse como delitos de cuello blanco (incluidos el robo de identidad, los fraudes de pago anticipado, las quejas de estafa en línea y por telemercadeo).Entre las Líneas En 2015, la red recibió un total de 3,083,379 quejas de consumidores (Comisión Federal de Comercio, 2016). Esto representa un aumento de casi el 850% desde que la red comenzó a reportar en 2001 (Comisión Federal de Comercio, 2016), con una tasa de crecimiento porcentual anual del 56%. Este crecimiento supera con creces el de los tipos de delitos más tradicionales, que en realidad han estado disminuyendo en los últimos años.

Además de las llamadas formas más tradicionales de crimen de cuello blanco, una larga y creciente lista de otros delitos de cuello blanco han sido prominentes en los últimos años, especialmente los delitos contra la propiedad intelectual, el fraude hipotecario y el abuso financiero de los ancianos.

Cuando se mencionan los delitos de propiedad intelectual (PI), muchos probablemente piensen en las controversias relacionadas con la descarga de canciones y películas con derechos de autor.Si, Pero: Pero el robo de propiedad intelectual es más que eso. “Los delitos contra la propiedad intelectual abarcan la gama completa de productos comercializados en todo el mundo” (Dryden, 2007) e implican prácticas mucho más graves y potencialmente dañinas de lo que generalmente se consideran. Estas prácticas pueden incluir desde partes de automóviles (incluyendo bolsas de aire y frenos de baja calidad y que no funcionan correctamente) hasta alimentos para mascotas contaminados y fórmula para bebés. Por ejemplo, la Operación V, realizada entre noviembre de 2015 y febrero de 2016, incautó más de 10,000 toneladas y un millón de litros de alimentos y bebidas falsos peligrosos en operaciones en 57 países (Interpol, 2016). Estos productos se producen y venden en economías subterráneas o en mercados donde no están regulados y escapan a los impuestos y aranceles normales. No están sujetos a los requisitos más básicos de supervisión regulatoria destinados a garantizar la seguridad, integridad y pureza del producto. Exponen a los consumidores a riesgos de salud y seguridad e imponen costos (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) a la sociedad de muchas maneras. Los productos falsificados que son de particular preocupación son los productos farmacéuticos. Estudios recientes sugieren que solo el 38% de los medicamentos recetados comprados en línea son auténticos (Alianza Europea para el Acceso a Medicamentos Seguros, 2008). La Cámara de Comercio Internacional estimó que el valor económico global total de los productos falsificados y pirateados es de hasta $ 650 mil millones cada año (Cámara de Comercio Internacional,nd).

El fraude hipotecario también es un problema continuo, ya que la información más reciente disponible indica que “las solicitudes de préstamos hipotecarios residenciales con información fraudulenta totalizaron $ 19,8 mil millones en deuda hipotecaria para los doce meses que finalizaron el segundo trimestre de 2014” (Corelogic, 2014). Tan grandes como son estas cifras, representan solo un pequeño porcentaje de las pérdidas reales incurridas, debido en gran parte a la complejidad de investigar y procesar estos tipos de delitos. Los ejecutivos de grandes corporaciones que se involucran en delitos de alto nivel de cuello blanco disfrutan de un cierto grado de aislamiento de la exposición al sistema de justicia penal. Este aislamiento deriva de la complejidad de investigar y procesar sus delitos; su capacidad para montar defensas caras y desafiantes; su propia posición y la de sus corporaciones en la sociedad; y la tendencia del sistema de justicia penal a permitir que los acusados ​​negocien un acuerdo sin admitir culpabilidad. Por ejemplo, un comunicado de prensa reciente de la Comisión de Bolsa y Valores reveló que “una compañía hipotecaria con sede en California y seis altos ejecutivos acordaron pagar $ 12. 7 millones para liquidar los cargos que organizaron un plan para estafar a los inversores en la venta de valores respaldados por hipotecas residenciales garantizados por la Asociación Nacional de Hipotecas del Gobierno (Ginnie Mae). Al resolver los cargos sin admitir o negar las acusaciones, cada uno de los seis ejecutivos aceptó que se le prohibiera actuar como funcionario o director de una empresa pública durante cinco años “(comunicado de prensa de la SEC,2016). Este tipo de acuerdo no se recoge en las estadísticas como una condena y, aunque las acciones de los perpetradores ciertamente cumplirían con la definición de delito de cuello blanco, porque no hubo admisión de culpabilidad ni condena (ya que nunca se llevó a cabo un juicio) El incidente completo nunca aparecería en ningún recuento estadístico oficial de delitos de cuello blanco.

Esto no es necesariamente infrecuente con delitos que se pueden etiquetar como delitos de cuello blanco y apunta a un problema mayor involucrado en la “medición”: muchos de estos delitos pueden no aparecer en los libros de contabilidad de la adjudicación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Desafortunadamente para los estudios de tendencias estadísticas en el crimen de cuello blanco, a menudo nos quedan puntos de vista parciales del alcance real de este crimen, pintado únicamente a través de medidas de adjudicación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Muchos tienden a pensar que los delitos de cuello blanco se dirigen a empresas e individuos ricos o al gobierno. Esta creencia puede permitir que muchos racionalicen este tipo de delito, lo que lleva a la creencia de que el impacto de la víctima es mínimo debido a estados financieros ya inflados.

Puntualización

Sin embargo, cuando observamos de cerca algunos ejemplos clave de delitos de cuello blanco, vemos que esta área de actividad delictiva merece una preocupación considerable.

Uno de los casos más destacados de la historia reciente, el esquema de Bernie Madoff Ponzi, es un buen ejemplo de cómo una persona que comete un delito de cuello blanco puede victimizar a cientos, incluso miles, de víctimas. Las noticias de los crímenes de Madoff llegaron al ciclo de noticias en 2008. Los inversores de Madoff le proporcionaron aproximadamente $ 20 mil millones para invertir; Madoff hizo que pareciera que sus inversionistas, como grupo, habían obtenido casi $ 65 mil millones en ganancias (sobre las cuales finalmente pagaron impuestos), lo cual simplemente no era el caso. Al comentar sobre la recuperación de una parte considerable (aproximadamente $ 11 mil millones) del dinero perdido por las víctimas, un autor observó: “Es como si hubieran puesto todo ese dinero bajo el colchón durante décadas, y ahora pueden gastar un poco más de la mitad. Empeorando las cosas,2015). Según las cuentas de Madoff con 4,800 clientes (al 30 de noviembre de 2008), los fiscales estimaron que su fraude totalizó $ 64.8 mil millones. Los esfuerzos legales para recuperar parte del dinero perdido a través de esta estafa han estado en marcha desde la primera vez que se rompió el caso.Entre las Líneas En última instancia, Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión y se le ordenó pagar $ 170 mil millones en restitución. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Sus víctimas se quedaron con tratar de reconstruir sus vidas, una perspectiva que algunos no podrían enfrentar (The Telegraph, 2009).

El caso de Madoff es solo un ejemplo de cómo un crimen de cuello blanco puede afectar muchas vidas. Hay una serie de formas “más mundanas” de delitos de cuello blanco que alteran la vida de las personas a diario. El delito de consumo es un término que abarca todo y que abarca una serie de delitos de cuello blanco que afectan a la población, entre los que se incluyen, entre otros, publicidad falsa, declaraciones falsas comerciales, manipulación de precios y una serie de conductas delictivas y / o éticas relacionadas. Existen pocas estadísticas que aborden este grupo de delitos en su conjunto, ya que las acciones subyacentes a menudo se manejan a través de una gran cantidad de canales (véase qué es, su definición, o concepto, y su significado como “canals” en el contexto anglosajón, en inglés) claramente diferentes y gran parte de la información existe de forma puramente anecdótica. Dicho esto, los datos existentes (aunque incompletos) sugieren que la aplicación de estos asuntos está en aumento. Tomar como ejemplo,2015), o el número de quejas a la Red de Centinelas del Consumidor de la FTC, que aumentó más de ocho veces desde 2001 hasta 2015 (Comisión Federal de Comercio, 2016). Es difícil determinar si este aumento se puede atribuir a un aumento en las actividades subyacentes, a una mayor probabilidad de reportar victimización o a un mayor interés o capacidad de las autoridades para combatir las actividades.

Basado en la experiencia de varios autores, mis opiniones, perspectivas y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros lugares de esta plataforma, respecto a las características en 2026 o antes, y el futuro de esta cuestión):

Otro problema creciente que puede afectar todas las facetas de la sociedad es el abuso financiero de las personas mayores.

Informaciones

Los delincuentes de cuello blanco se aprovechan de uno de los sectores más vulnerables de nuestra sociedad, las personas que se encuentran en su momento más indefenso de la vida, robándoles en un momento en el que menos pueden permitirse ser víctimas. El informe de enlace verdadero sobre el abuso financiero de personas mayores 2015(2015) revela que las personas mayores pierden $ 36.48 mil millones cada año debido a mayores abusos financieros, más de 12 veces lo que se informó anteriormente.

Otros Elementos

Además, la proporción más alta de estas pérdidas, por una suma de $ 16.99 mil millones por año, proviene de tácticas engañosas pero técnicamente legales diseñadas para aprovechar específicamente a los estadounidenses mayores. La incidencia informada de esta forma particular de crimen de cuello blanco es probablemente una sombra del problema real, ya que la cantidad de casos no denunciados de este crimen nunca se puede estimar de verdad. [rtbs name=”verdad”] Los casos de abuso financiero a personas mayores a menudo no se denuncian por diversas razones. La víctima no está dispuesta a denunciar los delitos cometidos por sus familiares (una fuente frecuente de fraude por abuso de ancianos); la víctima puede no saber a quién reportar los crímenes; o tal vez ni siquiera sean conscientes de que están siendo víctimas en primer lugar.

El Internet y las tecnologías emergentes han ayudado a acelerar el crecimiento de muchos delitos de cuello blanco, proporcionando no solo un nuevo vehículo para cometer delitos, sino también categorías completamente nuevas de actividades delictivas que no serían posibles sin las tecnologías emergentes. Delitos informáticos (aquellos delitos cometidos utilizando una computadora como instrumento del delito)) implica el uso de tecnología para facilitar o iniciar el fraude al consumidor y ahora es tan común que el 50% de todos los fraudes al consumidor denunciados a la FTC en 2012 se basaban en la Web o el correo electrónico. Para intentar rastrear y categorizar los delitos relacionados con Internet, el Centro de Quejas por Delitos en Internet (conocido formalmente como el Centro de Quejas por Fraude en Internet o IC3) se formó en 2001. Este esfuerzo conjunto entre el Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco (NW3C)) y el FBI fue establecido para rastrear los delitos cometidos a través de Internet y referir esos delitos a la policía.Entre las Líneas En su primer año de operación, IC3 recibió 49,711 quejas de delitos. Desde entonces, el número de quejas recibidas por IC3 ha aumentado constantemente a una tasa de crecimiento anual del 12,4%.Entre las Líneas En 2014, el IC3 recibió 288,012 quejas.2016).

El mensaje aquí es que, si bien todos nosotros tenemos un temor saludable a los delitos violentos / callejeros, los delitos de cuello blanco pueden ser, y con frecuencia son, mucho más dañinos en términos de costos (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) para la sociedad y la tasa a la que los delitos se multiplican. Uno de los desafíos más difíciles es medir la cantidad de delitos de cuello blanco existentes. Esta tarea se hace infinitamente más difícil por el hecho de que no existe una definición universalmente aceptada de lo que constituye un delito de cuello blanco. Esta falta de consenso es comprensible teniendo en cuenta los diferentes tipos de delitos que pueden caer bajo el paraguas de los delitos de cuello blanco.

Puntualización

Sin embargo, sin la capacidad de definir claramente un acto como un delito de cuello blanco, es imposible determinar con exactitud cuánta delincuencia de cuello blanco se está produciendo, qué tratamientos destinados a mitigar su prevalencia están teniendo efecto.

Autor: Williams

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