Hawala

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Un sistema para envío de dinero, principalmente en las sociedades islámicas, en los
que una obligación financiera entre dos partes se resuelve mediante la transferencia a un
tercero, cuando el dinero adeudado por el deudor a un acreedor se paga por una persona que le debe dinero al deudor.

Las transacciones hawala se basan generalmente en la confianza y no dejan constancia escrita.

Para más información, vése el “Estudio sobre Buenas prácticas de la Comisión Europea
sobre las relaciones con las UIF, aplicación de la norma (generalmente por los organismos y autoridades públicas, incluido las fuerzas y cuerpos de seguridad y orden público) y Presentación de informes sobre Blanqueo de
capitales y Financiación del Terrorismo” (ec.europa.eu/homeaffairs/doc_centre/crime-
/docs/study_fiu_and_terrorism_financing_en.pdf, p. 71).

Imacto

Hawala es un antiguo sistema de dinero en movimiento basado en la confianza. Predate las prácticas del banco occidental. Aunque ahora está más asociado (véase qué es, su concepto jurídico; y también su definición como “associate” en derecho anglo-sajón, en inglés) con el Oriente Medio, una versión de hawala existió en China en la segunda mitad de la dinastía de Tang (618-907), conocida como FEI Qian, o dinero que vuela.Entre las Líneas En hawala, ningún dinero se mueve físicamente entre ubicaciones; Actualmente se transfiere por medio de una llamada telefónica o fax entre concesionarios de diferentes países. No hay contratos legales involucrados, y los destinatarios reciben solo un número de código o un token simple, como un billete de poco valor rasgado a la mitad, para demostrar que el dinero es debido. Con el tiempo, las transacciones en direcciones opuestas se anulan mutuamente, por lo que el movimiento físico se minimiza. La confianza es el único capital que tienen los traficantes. Con él, los usuarios de hawala tienen un servicio mundial (o global) de transmisión de dinero que es barato, rápido y libre de burocracia.

Basado en la experiencia de varios autores, mis opiniones, perspectivas y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros lugares de esta plataforma, respecto a las características en 2026 o antes, y el futuro de esta cuestión):

Desde el punto de vista del gobierno, sin embargo, las redes de dinero informal están amenazando, ya que se encuentran fuera de los canales (véase qué es, su definición, o concepto, y su significado como “canals” en el contexto anglosajón, en inglés) oficiales que están regulados y gravados. Temen que sean utilizados por criminales, incluidos los terroristas. Aunque esto es probablemente cierto, los principales usuarios de hawala Networks son los trabajadores extranjeros, que no confían en los métodos oficiales de transferencia de dinero o no pueden pagarlos, lo que remite a sus familias.

Autor: Williams

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