Marketing en Celulares para Abogados y otros Profesionales

Este elemento es una profundización de los cursos y guías de Lawi. Ofrece hechos, comentarios y análisis sobre este tema. [aioseo_breadcrumbs] No hay duda de la importancia del móvil para atraer al consumidor moderno. Con más de 6 mil millones de dispositivos móviles en todo el mundo, y en rápido crecimiento, se ha creado un ecosistema completamente nuevo que se une a todos los 24 días a la semana. La introducción del iPhone en 2007 solo aceleró la participación de ese ecosistema, ya que las aplicaciones móviles de millones de personas lanzaron al mercado y se convirtieron en el nuevo lugar para el compromiso del consumidor, ciudadano y empleado. Para las empresas que se meten en el móvil, la brecha estratégica puede ser bastante amplia.

numerosos expertos han ayudado a organizaciones a ejecutar estrategias más sólidas en el mundo de los dispositivos móviles. La mayoría de las veces, los líderes de estas organizaciones reconocen humildemente que no saben realmente lo que estamos haciendo. ¿No sabemos si está teniendo éxito? Y ciertamente no tenemos ninguna idea sobre cómo continuar su crecimiento.

Esta entrada es para aquellos que quieren entrar en el mundo de la movilidad, un nuevo espacio para la marca, el canal y el compromiso. Mi objetivo es prepararlo a usted, el lector, con la mentalidad y los conocimientos técnicos adecuados para que pueda dejar de creer las mentiras y evitar los muchos errores que otros cometieron antes que usted. Esto es, por lo tanto, un gran privilegio y una gran oportunidad para usted, ya que en el proceso, gasta su dinero en cosas que agregarán valor a su negocio, podrá comprender más sobre su negocio y sus funciones principales, debería encontrar más fácil su desarrollo. canalice y maximice las tecnologías móviles para la conversión, y lo ayude a ser más competitivo a un ritmo mucho más rápido.

Móvil es sobre comportamiento, contexto y utilidad. Si puedes recordar esto, la tecnología como un problema desaparece. Ya no está hablando de sistemas operativos, hardware o características del dispositivo.Entre las Líneas En su lugar, se centrará en los elementos de los dispositivos móviles que siempre reemplazan al mundo de los dispositivos móviles, constantemente redundante. Nunca faltan más de 6 meses para el próximo teléfono inteligente Samsung o Apple. Solo para saber cuán grande, mágico y maravilloso es el nuevo modelo o la actualización del sistema operativo.

Pero, sobre todo, la tecnología móvil es una nueva y valiente frontera para la mayoría de las empresas predominantes. Es un gran paso hacia adelante al repensar su compromiso con los clientes, proveedores y su fuerza laboral. Es una transición inevitable en un mundo donde el compromiso con la marca puede suceder 24 horas al día, 7 días a la semana. Les estoy contando todo esto desde ahora porque quiero que disfruten el viaje, sean más abiertos y aprendan a abrazar el futuro de su negocio.

El Caso de las Instituciones Financieras

¿Qué deberían hacer los bancos que actualmente no están haciendo?

Los bancos se sienten atraídos por cosas brillantes como UX, big data, omnichannel y similares.Si, Pero: Pero no implementan todo el potencial de estas oportunidades. Por ejemplo, en 2001, CRM fue una palabra de moda popular. El potencial de CRM era enorme. Todos los bancos apuntaban a la gran vista única del cliente, pero 14 años después, los bancos aún no tienen una sola vista del cliente.

La razón por la que esto sucede todo vuelve a la cultura y la capacidad. La mayoría de las instituciones financieras no tienen la capacidad de impulsar las discusiones sobre ser innovador y móvil primero. No tienen la mentalidad o la cultura para conducirlo. Puedes ver por qué en mi presentación de Slideshare sobre los siete errores móviles mortales:

Lo que estoy diciendo aquí no es nada nuevo. La gente ha estado trabajando para mejorar la experiencia del consumidor durante los últimos 20 años. Lo que los bancos deben hacer antes de saltar y sacar conclusiones es centrarse en estas cuatro observaciones centrales sobre su mercado objetivo y hacerlo con empatía:

Hechos: su edad, raza, estilo de vida y datos concretos sobre ellos como individuos
Dolor: los problemas y la fricción que enfrentan sus clientes en la banca y sus vidas financieras
Comportamiento: qué tienen actualmente con sus finanzas, porque no tienen su solución
Objetivos: ¿Qué están tratando de lograr (por ejemplo, mirar el nivel más alto, es decir, no están tratando de obtener una hipoteca, están tratando de comprar una casa)

Un ejemplo simple de esto es con el chico que inventó la bolsa de hielo. Observó que la mayoría de las personas estaban poniendo guisantes congelados en una lesión para reducir la hinchazón. Después de ver y darse cuenta de esto, mejoró la herramienta disponible para los consumidores y construyó el moderno parque de hielo.

Las instituciones se están equivocando por completo en este momento con una gran cantidad de agencias digitales grandes que solo están lanzando dinero al problema, pensando que arreglarán el móvil con dinero. Si los bancos no pasan por el proceso de entender los problemas reales que enfrentan los consumidores y construyen sus productos a su alrededor, entonces es solo una pérdida de tiempo y dinero.

¿Puede explicar más sobre cómo los bancos pueden crear estas ideas?

Los banqueros necesitan, literalmente, salir de su oficina para comprender y tener empatía hacia lo que los clientes necesitan. Aliento a los banqueros a salir para hacer investigaciones de campo y crear esos momentos “aha”.

Un ejemplo de esto fue en la India cuando las ventas de lavadoras Westinghouse aumentaron en 2005. Supusieron que los consumidores locales querían alejarse de lavar en el río y, por lo tanto, querían actualizar a lavadoras.

No fue hasta que un estudiante de Harvard fue a la India como parte de su MBA y descubrió que nadie estaba poniendo lavadoras en sus casas. Luego profundizó, y un día, mientras tomaba un lassi de mango, ¡descubrió que estaban usando las lavadoras para mezclar estas bebidas! Las lavadoras eran una forma perfectamente escalable de hacer múltiples lassi de lado a lado, con el tambor de mezcla y el grifo en la parte inferior. Si no fuera por el estudiante de Harvard que profundiza en la situación, Westinghouse nunca sería conocido y habría seguido invirtiendo recursos de marketing y productos en las áreas equivocadas.

¿Cómo deben los bancos avanzar hacia la centralidad del cliente?

Las instituciones financieras deberían ofrecer cosas gratis. Esto les permite participar de forma gratuita solo para que puedan escuchar. Como ejemplo, Mint.com se dio cuenta de que querían hacer algo en PFM, pero lucharon con lo que debían construir. Así que empezaron a escuchar en varios blogs, foros y otras áreas donde las personas hablan sobre la gestión financiera.

A través de miles de sitios diferentes, encontraron que 55,000 personas en los Estados Unidos compartían y compartían una hoja de cálculo, lo que les permitió cargar archivos transaccionales y dar una visión instantánea de sus finanzas. Como resultado, el primer producto que construyeron fue un producto web de esa hoja de cálculo. Esto significaba que al instante tenían 55,000 clientes activos porque ya no tenían que administrar esa hoja de cálculo.

La primera versión de un producto debe provenir de encontrar dónde las personas hablan sobre un tema en particular, escuchar esa área en particular durante un período de tiempo y solo entonces, determinar cómo podría crear una hipótesis para encontrar una solución. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). La razón por la que muchas de las nuevas empresas van a tener éxito, como Lending Club, es que se construyen una vez que entienden. Entienden, pintan puertas, prueban páginas de aterrizaje y señalan su propuesta de valor del producto.

Hay tantos experimentos simples y rentables que los bancos podrían estar haciendo para escuchar a los propios clientes.

Indicaciones

En cambio, les pagan a las empresas de investigación para que las investiguen y, desafortunadamente, el contexto no es valioso para ese banco. Como resultado, es un ejercicio sin valor.

¿Cómo deberían los bancos enfocarse en probar y aprender de una manera práctica? ¿A través de los laboratorios de innovación?

Los laboratorios tienen un lugar, pero estoy hablando de eso antes de eso. Estoy hablando de cuando ni siquiera sabes qué problema resolver en la sociedad. Tienes que alejarte de tu escritorio, tomar un bolígrafo y papel, y solo observar los objetivos y puntos de dolor que tienen los consumidores. Es necesario observar los comportamientos existentes en un intento de resolver problemas.

Como ejemplo tenemos con la consolidación de deuda. Eso es fácil porque está construido a partir del comportamiento existente.

El desafío que tienen la mayoría de los bancos es que gastan demasiado dinero en escalas prematuras. Han gastado de decenas a cientos de millones en digital y transformación, pero no saben a dónde irán después. Podrían ser mucho más efectivos si pasan el tiempo donde está la oportunidad, que es escuchar a los clientes en primer lugar.

¿Cómo es realmente una buena experiencia móvil?

Como se mencionó anteriormente, se trata de contexto, comportamiento y utilidad:

Contexto: se trata de que yo entienda que sé algo sobre ti. Todo se reduce al punto en el que entras en la sucursal y el banco sabe quién eres, como Minority Report. Amazon ha estado haciendo esto durante años. Si entro en una sucursal de BofA, deberían saber dónde estoy con mis productos.

Actualmente en el espacio de la banca digital, la dotcom se ve igual para cada audiencia. Parece un periódico de gran formato.Entre las Líneas En realidad, lo que debería estar sucediendo es que es fácil saber si soy un usuario recurrente, la experiencia debería ser única en función de quién soy y qué tipo de interacción quiero. Esta es la razón por la que Amazon es increíble porque sabe lo que me interesa y da sugerencias al respecto.

Como otro ejemplo, tengo una mascota que odia con Singapore Airlines. He sido un cliente con estatus de oro durante 9 años y he tenido el mismo número de teléfono para ese momento.

Puntualización

Sin embargo, cada vez que llamo me preguntan si quiero hablar en inglés o mandarín. Este tipo de tecnología para personalizar esto ha existido en los centros de llamadas desde los años 80, y deberían reconocer que estoy llamando desde el mismo número. Esto es solo una cosa para demostrar que me reconocen y me reconocen.

Comportamiento: el comportamiento no se trata de la hipoteca, sino de las llamadas más altas (comprar una casa). Google realizó un proyecto de investigación a través de Think With Google, donde descubrieron que el 60% de la investigación que realizan los consumidores sobre un producto financiero se realiza antes de hablar con los representantes de ventas. Yendo un paso más allá, Google le ha dado a las instituciones financieras un plazo (véase más detalles en esta plataforma general) de 6 meses para cuando el consumidor quiera obtener un nuevo producto de servicios financieros. Cuando un consumidor quiere comprar una casa, a menudo aprende sobre el proceso con 6 meses de anticipación a través de Google. Puedes ver que quieren comprar una casa según sus patrones de búsqueda. Esto es lo mismo con la creación de riqueza, la consolidación de deudas, etc. Eso significa que los bancos están perdiendo enormes oportunidades para participar con la experiencia más amplia.

Como ejemplo, NAB en Australia creó una plataforma llamada “gente como usted”. Encontraron una forma de hacer análisis en diferentes geografías al observar precios promedio, relaciones de ingreso, estadísticas promedio para ayudar a los consumidores a entender dónde les gustaría vivir. Esas cosas simples ayudaron a involucrar a NAB al principio del proceso de compra de una casa.

Utilidad: para obtener la utilidad, debe agregar valor sin obtener ingresos inicialmente. Lo que hacen las startups tan bien es que dicen: “Si tengo 10 características, regalaré una característica de forma gratuita”. Luego, los clientes la usarán, verán el valor y se venderán.

Las instituciones financieras deben mirar a los clientes móviles y pensar en cuáles son las 10 formas en que podemos involucrarlos. Luego piensa en qué áreas hacen dinero. ¿Qué es la escala? ¿Qué áreas podríamos regalar gratis?

Como ejemplo, las calculadoras de hipotecas no solían ser gratuitas. Ahora están. Hay una serie de otras cosas que las instituciones financieras podrían regalar de forma gratuita.

Puntualización

Sin embargo, el consumidor digital es bastante voluble. Intentarán las cosas fácilmente, pero también se irán fácilmente. La investigación de Google muestra que más del 60% de los consumidores rechazarán una marca si tienen una experiencia móvil pobre.

A nivel práctico, ¿qué buscan e investigan los consumidores antes de estar dispuestos a hablar con las instituciones financieras?

Para responder a esto, los bancos necesitan pasar tiempo escuchando. Necesitan saber dónde están los consumidores y entender sus patrones. Entonces pueden comenzar a contribuir a la conversación y construir empatía. De esta manera, las instituciones financieras pueden entender lo que vale la pena buscar y si pueden crear una propuesta de valor en torno a eso.

Basado en la experiencia de varios autores, mis opiniones, perspectivas y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros lugares de esta plataforma, respecto a las características en 2026 o antes, y el futuro de esta cuestión):

Muy a menudo los bancos saltan a la fase de ejecución sin escuchar. No debería costar a los bancos cientos de millones de dólares transformarse en digital, pero sí porque no escuchan. Moven tiene un mayor compromiso con un presupuesto mucho más bajo porque se tomaron el tiempo para entender al cliente primero.Entre las Líneas En el libro, Los cuatro pasos de la epifanía, Steve Blank dice: “Necesitas escuchar las necesidades antes de pasar a la fase de ejecución. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto).

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Sin embargo, la mayoría de los tomadores de decisiones piensan cuánto dinero puedo tirar en esto? E ignora la parte de escucha ”. Primero debes generar la percepción. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto).

¿Cuáles cree que son las mayores innovaciones que van a afectar la industria de servicios financieros?

Miro mucho las mega tendencias y una de ellas es que los nativos digitales son una generación completamente diferente a sus padres. Para 2023, los nativos digitales constituirán la mayoría de la población en todos los países del G20. Como resultado controlarán las tendencias de consumo y el consenso público.

Aunque todavía faltan ocho años para que los nativos digitales empiecen a ingresar en mercados ricos en todos los mercados del G20 hace dos años. esto esta pasando ahora mismo. Los bancos han perdido el barco.

El único banco que está haciendo algo increíble es BBVA con su adquisición de Simple. Están dispuestos a canibalizar a BBVA al permitir que Simple se sienta como una entidad aislada. Simple tiene la capacidad de ser enorme.

Muchos bancos creen que los Millennials no son rentables. ¿Como responderías a eso?

Los bancos pueden haber encontrado que los Millennials no son rentables porque están tratando de atraer nativos digitales con un modelo bancario de 100 años. No se dan cuenta de que están hablando con un público completamente nuevo. No tiene sentido usar el modelo de ayer.

Millennials, Digital Natives y Younger Gen X pueden ser clientes enormemente rentables. El Club de préstamos es sumamente rentable porque no está administrado por bancos.

Hubo un estudio de caso que analizó el costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) de hacer negocios en diferentes industrias al evaluar el costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) de poner un bolígrafo azul de $ 1 en el escritorio de un trabajador. Descubrieron que para las empresas de nueva creación el costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) es casi nulo, ya que obtendrían bolígrafos de un evento, encontrarían uno en algún lugar, pedirían un préstamo, etc. Para las pequeñas empresas, el costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) es de $ 2 a $ 5 debido al costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) de hacerlo y el tiempo de los empleados.. Para las empresas medianas cuesta $ 550. Aquí está lo que es asombroso sin embargo. Para los bancos grandes, debido al costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) de cumplimiento, antifraude, grandes costos (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) generales, etc., cuesta $ 1500 poner un bolígrafo en el escritorio de un empleado. Eso es 1500x el precio de venta! No hay forma de que los bancos puedan competir a medida que obtenemos más digital, con este tipo de modelo de negocio.

¿Deberían las instituciones financieras crear un negocio digital separado entonces?

Sí, deberían tener negocios separados que puedan canibalizarse en el núcleo. El núcleo de cada banco está muy arraigado con la tecnología de mainframe, generalmente utilizando la Plataforma Hogan. El proceso simple de agregar una sola iteración toma 18 meses para arreglarse.

Debe haber un mejor proceso de entrega, y no pueden hacerlo con su infraestructura heredada. Su modelo operativo actual les impedirá ser competitivos en el año 2023.

Autor: Williams

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