Organizaciones sin Ánimo de Lucro

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Regulación sobre Organizaciones sin ánimo de lucro

La regulación tiene una variedad de significados que no son reducibles a un solo concepto. En el ámbito de las políticas públicas, la regulación se refiere a la promulgación de normas específicas, normalmente acompañadas de algún mecanismo de autoridad para controlar y exigir su cumplimiento. Por ello, durante mucho tiempo en Estados Unidos, por ejemplo, el estudio de la regulación ha sido sinónimo del estudio de las agencias independientes que la hacen cumplir. En economía política, se refiere al intento del Estado de dirigir la economía, ya sea en sentido estricto como la imposición de controles económicos sobre el comportamiento de las empresas privadas o, en sentido más amplio, para incluir otros instrumentos gubernamentales, como los impuestos o los requisitos de divulgación. Las dos acepciones comparten el interés por el intento del Estado de intervenir en las actividades privadas.

Una tercera definición de regulación va más allá del interés del Estado y se centra en todos los medios de control social, ya sean intencionados o no. Esta concepción se aplica comúnmente en la antropología, los estudios sociojurídicos y las relaciones internacionales porque incluye mecanismos como los acuerdos voluntarios o las normas que ejercen el control social fuera del alcance de un Estado soberano y no necesariamente como un acto intencionado de dirección.

Así, las diferentes corrientes de los estudios sobre la regulación comparten un acuerdo sobre el sujeto de la regulación (el Estado), el objeto (el comportamiento de los actores no gubernamentales), los instrumentos (un conjunto de normas autorizadas) o el ámbito de aplicación (por ejemplo, la economía). Sin embargo, no necesariamente coinciden en todos esos elementos. El concepto de regulación apunta a las normas que estructuran el comportamiento de los individuos en un contexto determinado, sin postular de dónde proceden las normas ni cómo se imponen.

Regulación e interacciones de libre mercado
La diversidad de significados de la regulación ha dado lugar a controversias y malentendidos entre los estudiosos, sobre todo en el tema de la desregulación. En la tradición económica, la desregulación se refiere a la eliminación de controles específicos impuestos por el gobierno sobre las interacciones del mercado, en particular el intento de controlar el acceso al mercado, los precios, la producción o la calidad del producto. Sin embargo, si la regulación se concibe más ampliamente como una forma de gobernanza económica, es difícil imaginar la eliminación total de la intervención estatal. Además, la relación entre regulación y competencia se ha transformado. La regulación solía representarse como el enemigo de las interacciones del libre mercado. Sin embargo, muchos estudiosos llegaron a creer que algunas regulaciones facilitan la competencia mientras que otras la impiden. Por lo tanto, la regulación no es necesariamente el antónimo del libre mercado o de la liberalización (relajación de los controles gubernamentales). Desde esta perspectiva, muchos estudiosos prefirieron utilizar los términos reregulación o reforma regulatoria en lugar del término desregulación. (Véase también política de competencia).

La regulación como actividad estatal
Los debates teóricos en torno al concepto de regulación reflejan diferentes disciplinas y agendas de investigación y pueden dividirse a grandes rasgos en enfoques sobre la regulación como acto de gobierno y perspectivas sobre la regulación como gobernanza. La regulación como actividad gubernamental se ha estudiado ampliamente, incluyendo las razones de la regulación y el proceso por el que se lleva a cabo.

Intereses públicos frente a intereses privados
La justificación original de la intervención gubernamental en las interacciones económicas era el interés público. Esta perspectiva considera el mercado como un mecanismo eficiente de asignación del bienestar social y económico, al tiempo que advierte de los fallos del mercado. Los fallos del mercado suelen ser los monopolios naturales, las externalidades, los bienes públicos, la información asimétrica, el riesgo moral o los costes de transacción. La regulación se consideraba necesaria para superar esas dificultades.

Sin embargo, concebir la regulación como una herramienta para superar las imperfecciones del mercado ha sido criticado en varios puntos. En primer lugar, con la evolución de la teoría económica, varios estudiosos han cuestionado la comprensión de las deficiencias del mercado que subyace a la explicación de la regulación gubernamental. En segundo lugar, los economistas han señalado los costes de transacción, a menudo considerables, que conlleva la imposición de la regulación, lo que podría convertirla en una herramienta política ineficaz y perjudicial para el bienestar social o económico. Por último, el enfoque de los fallos del mercado sostiene que la regulación se establece con el objetivo de lograr la eficiencia económica. Sin embargo, esto hace que sea difícil tener en cuenta otros objetivos, como la justicia procesal o la redistribución a expensas de la eficiencia.

La escuela de economía de Chicago, conocida por su defensa de la economía del laissez-faire, se centra en cambio en los intereses privados como fuente de regulación. El principal objetivo de esta perspectiva es comprender cómo interactúan los intereses privados y los funcionarios públicos. Una afirmación central de los teóricos que siguen este enfoque es que los resultados de las políticas suelen ser contrarios al interés social o público porque los representantes de la industria ejercen presión sobre el gobierno para obtener beneficios que podrían obtener mediante el proteccionismo u otras formas de control económico. Los políticos son susceptibles a estas demandas porque están interesados en las contribuciones financieras que pueden ofrecer los actores empresariales. Así, los grupos de interés compiten por políticas específicas en un mercado político de regulación gubernamental. Mientras existan grupos de interés, cabe esperar que haya regulación, lo que impide alcanzar el máximo bienestar social y económico.

La teoría de la regulación económica ha sido criticada por su riesgo de tautología. La regulación existe porque los intereses privados ejercieron presión para que fuera efectiva y, en consecuencia, sólo se puede saber quién la pidió determinando quién se beneficia de ella. Por lo tanto, una ventaja particular de la industria es la causa y el efecto de la regulación. Además, si la regulación se define en un sentido estricto como las políticas económicas específicas destinadas a controlar los precios o la entrada y el acceso al mercado, la disminución de la regulación de varias industrias en Estados Unidos durante los años 70 y 80 parece refutar la teoría. No obstante, como modelo de las interacciones entre las empresas y el gobierno, la teoría de la regulación económica informa directa o indirectamente a un gran número de estudios en el campo de la economía política.

Análisis pragmático-administrativo
Un gran número de estudios también han abordado el hecho empírico de la regulación. Estas perspectivas pragmático-administrativas arrojan luz sobre la regulación como acto de elaboración de políticas. El estudio de la política de regulación se nutre de las herramientas del análisis de las políticas públicas, la sociología de las organizaciones y la ciencia política. En los años 50 se describió el ritmo de la regulación como un ciclo vital de las comisiones reguladoras, con fases de gestación, juventud, madurez y vejez. Esta visión facilitó el análisis del activismo inicial en la formulación de un planteamiento de política reguladora y los problemas específicos de gestión que se producen en el transcurso de su vida. La regulación ha sido clasificada como un tipo específico de política pública, indicando que las políticas deben ser categorizadas según el grado y la aplicación de la coerción gubernamental y que la política regulatoria debe ser separada de la formulación de políticas distributivas y redistributivas.

Otros estudios sobre la regulación han tratado de caracterizar los distintos regímenes políticos o, más ambiciosamente, la capacidad del Estado. La literatura predominantemente europea sobre el Estado regulador trató de demostrar que la acción gubernamental se basaba cada vez más en el uso de la autoridad, las reglas y el establecimiento de normas, más que en tareas distributivas o redistributivas, como la prestación de servicios públicos. En una extensión de este debate al ámbito europeo, se argumentó que la capacidad gubernamental de la Unión Europea (UE) estaba fuertemente sesgada hacia la regulación. Por tanto, como sistema político, la UE podría convertirse en un Estado regulador, pero no en un Estado de bienestar intervencionista.

La regulación como gobernanza
En el contexto de la globalización económica, los estudios sobre regulación dejaron de centrarse únicamente en los organismos independientes y en el control gubernamental de la economía. Los estudiosos reconocieron que algunas interacciones de los participantes en el mercado, las normas de los productos o los procesos ya no se regulaban mediante la intervención del Estado. Más bien, se regulaban a través de acuerdos internacionales o incluso de acuerdos de autorregulación entre actores privados. Dado que parecía pertinente abordar estos nuevos modos de gobernanza económica, se hizo común abordar la regulación en ausencia de una autoridad gubernamental directa. Otros estudios señalaron las pautas que rigen el comportamiento de determinados actores sin referencia a un sujeto unitario de regulación.

La regulación sin el Estado
Al igual que en el contexto de la UE, los estudiosos de la reforma normativa también se interesaron por la regulación a nivel internacional. En determinados sectores, como el comercio electrónico o las telecomunicaciones, los acuerdos internacionales se han convertido en decisivos para controlar el comportamiento de los individuos en el mercado. Además, muchos estudios señalaron el efecto de la autorregulación de las empresas o de diversos conjuntos de asociaciones público-privadas para la elaboración, el control o la aplicación de normas específicas. Mostraron cómo diferentes formas de autoridad privada estructuran el comportamiento económico de las empresas en sectores tan diversos como el transporte marítimo, los mercados de minerales o los servicios financieros.

A menudo es difícil identificar con exactitud quién o qué provoca el auge o la caída de las reformas normativas. Mientras que la regulación y la desregulación en Estados Unidos pueden identificarse estrechamente con líderes y partidos políticos específicos, una creciente literatura investiga qué mecanismos conducen a la difusión de las reformas regulatorias en los distintos países o contextos políticos. Animada por el deseo de comprender la emulación regulatoria, esta agenda de investigación conecta el estudio de la regulación con el debate actual sobre las raíces y consecuencias de la liberalización y la globalización.

En el siglo XX se desarrolló un extenso cuerpo de leyes reguladoras relativas al uso de la propiedad, en particular del suelo. El efecto de esta ley reguladora es proteger los intereses de propiedad de aquellos miembros de la comunidad cuya propiedad se vería afectada negativamente por el uso del suelo prohibido por la regulación. Así, si una ley medioambiental prohíbe la emisión de determinados contaminantes desde una chimenea o un automóvil, esa ley protege los intereses de aquellos en cuyas tierras descenderían los contaminantes o de quienes respirarían el aire contaminado.

En algunas circunstancias, algunas jurisdicciones occidentales permiten a los perjudicados por la violación de esas normas demandar directamente a los infractores. En otras circunstancias y en otras jurisdicciones no se permite esa capacidad para demandar, pero el individuo afectado puede iniciar un procedimiento administrativo para obligar a la aplicación de esas normas. Incluso si no se permite la aplicación privada, el hecho de que la normativa exista y de que su aplicación por parte de las autoridades públicas pueda esperarse normalmente modifica los intereses de la propiedad, en el sentido de la definición, no sólo del propietario cuyo privilegio de uso está limitado por la normativa, sino también de aquellos que se benefician de la misma.

Regulación pública del uso del suelo
La planificación urbana ya se conocía en el mundo antiguo, y se han diseñado regulaciones particulares del uso del suelo para garantizar la salud, la seguridad o la sensibilidad de los vecinos allí donde los seres humanos viven en una proximidad razonable. Sin embargo, la cantidad de este tipo de regulaciones aumentó drásticamente en el siglo XX. Como resultado, el derecho de zonificación y planificación se ha convertido en un tema de interés general para la profesión jurídica.

El derecho de zonificación y planificación es también un área en la que la distinción básica entre el derecho angloamericano y el derecho civil no es particularmente útil. Aunque el concepto de alteración del orden público no parece existir en el derecho civil y la protección constitucional otorgada a la "propiedad" en Estados Unidos ha dado lugar a un conjunto de limitaciones un tanto inusuales sobre el poder del gobierno para regular el uso del suelo, el panorama general del control público del uso del suelo en Occidente es más notable por sus similitudes que por sus diferencias.

El negocio de los seguros está sujeto a una amplia regulación gubernamental en todos los países. En los países europeos la regulación de los seguros es una mezcla de controles centrales y locales. En Alemania, la autoridad central sobre la regulación de los seguros es la Autoridad Federal de Supervisión de Seguros (BAV), que ejerce un estricto control de las primas, las reservas y las inversiones de las aseguradoras. La regulación de la BAV sobre los seguros de vida, por ejemplo, no permite más del 20% de las inversiones en acciones.

En el Reino Unido, la regulación suele dejar a la agencia gestora una libertad de acción bastante completa y sólo se preocupa de los resultados finales del negocio. En esto el Reino Unido se diferencia de la mayoría de los países europeos, en los que el objetivo de la supervisión de los seguros es regular más estrechamente las condiciones en las que operan las aseguradoras.

En los países de la Unión Europea se está intentando obtener una mayor uniformidad entre los estatutos nacionales de seguros. Con ello se pretende facilitar las operaciones de las aseguradoras más allá de las fronteras nacionales.

Siguen existiendo muchas barreras legales y reglamentarias para la expansión de las operaciones de seguros en varios países del mundo. Algunos ejemplos son los estrictos requisitos de concesión de licencias, la prohibición de los seguros no admitidos, la contratación obligatoria de nacionales locales, los requisitos de que las aseguradoras realicen inversiones locales o creen empresas conjuntas con aseguradoras locales, la prohibición del libre cambio de divisas o de la repatriación de beneficios, y los impuestos onerosos.

Una fuerza legal importante que influye en la regulación de los seguros en países como Francia, Bélgica, Egipto, Grecia, Italia, Líbano, España, Turquía y las antiguas colonias africanas francesas es el Código Napoleónico. La influencia del código puede verse, por ejemplo, en la cuestión de la responsabilidad civil, en la que la carga de la prueba puede recaer en el demandado y no en el demandante.

En algunos países no están regulados todos los ramos de seguros. En los Países Bajos sólo están regulados los seguros de vida, y en Bélgica sólo los seguros de vida, de accidentes de trabajo y de responsabilidad civil de vehículos. En algunos países, el ámbito de supervisión puede abarcar muchos aspectos del negocio de los seguros, pero en el Reino Unido y los Países Bajos sólo se regulan los asuntos financieros.

En varios países europeos las aseguradoras no pueden suscribir tanto seguros de vida como seguros generales (seguros de propiedad y de responsabilidad civil). Los requisitos de capital mínimo varían en función del tipo de negocio suscrito, siendo normalmente más altos para los seguros de vida.

En la mayoría de los países europeos, las pólizas se someten a las autoridades de supervisión para su aprobación o información. En algunos países es obligatorio utilizar cláusulas o formularios de contrato estándar; por ejemplo, en Suecia los aseguradores deben utilizar una póliza estándar obligatoria de responsabilidad civil para vehículos de motor, y en Suiza se exige un contrato estándar para riesgos de guerra y seguros de vida.

Los seguros suelen ser obligatorios. En general, las leyes suelen exigir a los particulares un seguro de responsabilidad civil y un seguro de accidentes de trabajo. En Alemania se exige un seguro contra incendios para los bienes inmuebles. Varios países exigen un seguro de aviación (por accidente y enfermedad) a los pasajeros y la tripulación de las aerolíneas.

Aunque los particulares suelen tener libertad para elegir la aseguradora que deseen, existen restricciones para contratar seguros de aseguradoras extranjeras. En algunos países, los compradores deben recurrir a aseguradoras nacionales para las coberturas obligatorias, pero son libres de contratar seguros de aseguradoras extranjeras cuando la cobertura no está disponible en las aseguradoras nacionales. En otros países no se pueden colocar ciertos tipos de seguros en el extranjero. Aproximadamente la mitad de los países del mundo prohíben los seguros "no admitidos", definidos como seguros suscritos por un asegurador no autorizado a operar en ese país.

En Estados Unidos la mayor parte de la regulación de los seguros está en manos de los distintos estados, aunque el gobierno federal también tiene autoridad sobre las aseguradoras cuando se considera que la regulación estatal no regula eficazmente actividades como las prácticas comerciales desleales, la publicidad engañosa, el boicot y las prácticas monopolísticas. Los Estados regulan cuatro aspectos principales: la fijación de tarifas, las normas mínimas de solvencia financiera, las inversiones y las prácticas de comercialización.

En la fijación de tarifas, deben cumplirse tres requisitos básicos: las tarifas deben ser adecuadas para cubrir las pérdidas previstas, no deben ser excesivas y no deben ser injustamente discriminatorias entre las diferentes clases de riesgo. En el cumplimiento de las normas mínimas de solvencia financiera, las leyes estatales especifican los requisitos mínimos de capital, las prácticas contables, los depósitos mínimos de seguridad en los comisionados de seguros estatales y los procedimientos de liquidación de las aseguradoras insolventes. En cuanto a las inversiones, los estados limitan los tipos y la calidad de los valores en los que las aseguradoras pueden invertir sus activos. En cuanto a la comercialización, los estados regulan la publicidad, la concesión de licencias a los agentes, los formularios y la redacción de las pólizas, los procedimientos de notificación y tramitación de las reclamaciones, las asignaciones de gastos para la adquisición de nuevos negocios y otras operaciones de la agencia y la aseguradora, incluida la admisión para hacer negocios en el estado. Muchos estados mantienen una división especial para registrar y gestionar las quejas de los consumidores.

Organizaciones sin Ánimo de Lucro en Economía

En inglés: Non-profit Organizations in economics. Véase también acerca de un concepto similar a Organizaciones sin ánimo de lucro en economía.

Introducción a: Organizaciones sin ánimo de lucro en este contexto

Las organizaciones sin ánimo de lucro son híbridas: privadas pero con derechos (véase, en general, detalles sobre la economía de las cuestiones jurídicas) de propiedad restringidos. Este tema puede ser de interés para los economistas profesionales. Esta definición de «restricción de no distribución» reduce los incentivos para explotar a los clientes mal informados y permite a las organizaciones sin ánimo de lucro apartarse del comportamiento de maximización de beneficios, aunque la costosa aplicación de esta restricción limita la eficacia. El porcentaje del PIB de las organizaciones sin ánimo de lucro en Estados Unidos es aproximadamente el 30% del porcentaje gubernamental de no defensa. En todo el mundo emplean a cerca del 4% de la población activa. Las organizaciones sin ánimo de lucro reciben subvenciones públicas potencialmente justificables por su provisión de bienes públicos. Las ventas de bienes y servicios constituyen la principal fuente de ingresos de las organizaciones sin ánimo de lucro, pero las subvenciones públicas y las donaciones privadas también son importantes. Una amplia investigación sobre el comportamiento económico de las organizaciones sin ánimo de lucro, con ánimo de lucro y gubernamentales en industrias mixtas ha revelado diferencias sistemáticas.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incluyen iglesias, escuelas públicas, organizaciones benéficas públicas, clínicas y hospitales públicos, organizaciones políticas, sociedades de asistencia jurídica, organizaciones de servicios voluntarios, sindicatos, asociaciones profesionales, institutos de investigación, museos y algunas agencias gubernamentales. Este texto tratará de equilibrar importantes preocupaciones teóricas con debates empíricos clave para ofrecer una visión general de este importante tema sobre: Organizaciones sin ánimo de lucro. Para tener una panorámica de la investigación contemporánea, puede interesar asimismo los textos sobre economía conductual, economía experimental, teoría de juegos, microeconometría, crecimiento económico, macroeconometría, y economía monetaria.

Datos verificados por: Sam.

Historia Económica

¿Cuáles fueron las raíces económicas del industrialismo moderno? ¿Fueron los sindicatos eficaces para elevar el nivel de vida de los trabajadores? ¿Los elevados niveles de impuestos en el pasado condujeron normalmente al declive económico? Estas y otras preguntas similares informan profundamente sobre un amplio abanico de cuestiones sociales entrelazadas cuya complejidad, alcance y profundidad se hacen plenamente evidentes en este recurso.

Se examina los cambios en las pautas y la evolución de la agricultura, el comercio, los intercambios, la industria y el transporte que tuvieron lugar durante el milenio transcurrido entre la caída del Imperio Romano y el descubrimiento del Nuevo Mundo. También esboza las tendencias de la demografía, los precios, las rentas y los salarios, así como las pautas de asentamiento y cultivo.

Incluye:

Cambio y expansión rural hasta c.1000
El crecimiento del señorío
El comercio en la Alta Edad Media
La reactivación del comercio y el crecimiento de las ciudades
La organización del comercio en Italia: el crédito y la banca
El comercio medieval europeo: el sur y el norte
El crecimiento económico en los siglos XII y XIII
El transporte medieval
Las zonas desarrolladas de la Europa medieval: Bizancio y Córdoba
La industria en la Edad Media: La construcción
La industria en la Edad Media: el textil
La industria minera y metalúrgica en la Edad Media
La sociedad agraria medieval en su apogeo: las relaciones de tenencia
La sociedad agraria medieval en su apogeo: el trabajo de la tierra, las técnicas y los cultivos
Decadencia y cambio: renacimiento y nuevos horizontes.

Historia Económica del Siglo XV al Siglo XIX

Este texto abarca aspectos importantes de la evolución histórica de la economía mundial desde el fin de la Edad Media, y especialmente desde la revolución industrial, hasta el siglo XIX. El análisis del desarrollo económico a largo plazo desde 1400 incluye la evolución histórica de las ideas y conceptos económicos y cómo éstos han configurado la política económica y el desarrollo durante el período 1400-1800.

Interés propio, supervivencia humana e historia

¿En qué se diferencia la historia económica de la historia de la economía? ¿Cuáles son las principales preocupaciones de los historiadores económicos actuales? ¿Cuáles son algunos de los momentos económicos decisivos de los últimos 500 años? ¿Por qué la historia económica moderna "comienza" en torno al año 1400? Descúbralo en esta conferencia introductoria al extraordinario viaje que le espera.

Marco Polo, China y el comercio de la Ruta de la Seda

Examine el estado de la economía mundial en torno a 1400, cuando Europa se encontraba sorprendentemente en la parte inferior de la escala de éxito económico. Por el camino, examinará las líneas generales de la economía de China, la India y el mundo islámico y descubrirá cómo Europa sentó las bases del nuevo sistema mundial capitalista que existe en la actualidad.

La sociedad señorial en la Europa medieval

Aprenderá cómo las sociedades señoriales de Europa ayudaron a desarrollar las estructuras e instituciones que conducirían a la revolución comercial medieval. Descubrirá cómo era la vida cotidiana en un señorío, cómo los siervos eran explotados por las élites, la importancia de las ferias comerciales medievales, cómo la producción de lana y tela redefinió el noroeste de Europa, y mucho más.

Cómo la peste negra reconfiguró la ciudad y el campo

Los brotes, las epidemias y las pandemias pueden tener efectos profundos no sólo en las poblaciones humanas, sino también en la economía. Descubra cómo la Peste Negra cerró las rutas comerciales, redujo la productividad económica, alteró la oferta y la demanda, deprimió el valor de la tierra y, en última instancia, hizo insostenible el sistema feudal medieval.

Gremios y monopolios de finales del siglo XIV

Después de la Peste Negra, las revueltas urbanas hicieron hincapié en los derechos de los campesinos europeos. Esto también condujo a la creación de gremios y monopolios que reflejaban los intereses propios de quienes controlaban las estructuras de poder urbano. Descubre cómo estos sistemas ayudaron a llevar la economía europea a lo largo de los siglos siguientes.

La historia económica preindustrial

Este texto estudia los procesos de crecimiento y desarrollo a largo plazo en la Europa medieval tardía y moderna temprana (siglos XI al XVIII). Se centra en la transición de una sociedad jerárquica de estamentos u órdenes corporativos a una sociedad de mercado basada en la igualdad jurídica y la libertad de contratación. Hay dos cuestiones fundamentales: En primer lugar, ¿por qué esta transición se produjo de forma evolutiva en Inglaterra y los Países Bajos, mientras que se retrasó mucho en el resto de Europa? Y en segundo lugar, ¿cómo se relaciona con la "pequeña divergencia" entre la República Holandesa e Inglaterra, por un lado, y la mayor parte del continente, por otro, donde el noroeste gozaba de un nivel de vida y una renta per cápita significativamente superiores a los de otros países mucho antes del inicio de la industrialización?.

Aquí se plantea, pues, cuestiones fundamentales sobre las sociedades y las economías: ¿Fue el crecimiento económico preindustrial transitorio y regional? ¿O era un fenómeno recurrente, incluso normal, que sin embargo podía revertirse ocasionalmente? ¿Fue el éxito holandés y británico el resultado de sus características sociales e institucionales? ¿O fue una combinación de factores geográficos y de buena suerte? ¿Hasta qué punto los primeros gobiernos modernos ayudaron o dificultaron el desarrollo económico? ¿La fragmentación política de Europa frenó el desarrollo del continente o la competencia entre Estados tuvo consecuencias beneficiosas? En conclusión, ¿podemos definir una combinación óptima de instituciones sociales, políticas y económicas que haya sostenido el crecimiento en el pasado (y, por tanto, quizás en el futuro)?

Las rutas del descubrimiento europeo: Oriente y Occidente

¿Qué supuso la era de las exploraciones para la economía europea? Descúbralo en esta conferencia que abarca los viajes de exploradores como Colón y Magallanes, las razones por las que los asiáticos no lograron descubrir una ruta marítima hacia Occidente, los nuevos sistemas comerciales europeos creados en las Américas y mucho más.

1571: España y Portugal dan la vuelta al mundo

Hacia 1500, los reinos ibéricos de Portugal y España abrieron inmensas posibilidades para que la rezagada economía europea tomara la delantera en la escena mundial. Mientras sigue la historia de cómo lo hicieron, encontrará el histórico Tratado de Tordesillas; el desarrollo de las rutas comerciales de la Corona; los hidalgos y conquistadores españoles; y el vínculo entre los esclavos, el oro y las especias.

Información sobre las bolsas y los mercados del Viejo Mundo

Adéntrese en la creación de grandes sociedades anónimas patrocinadas por el Estado en el siglo XVII -como la Bolsa de Amberes y las Bolsas de Londres y Ámsterdam- y descubra cómo los espacios públicos negociados se convirtieron en instituciones comerciales esenciales. También hay que tener en cuenta la importancia de los manuales de los mercaderes, que recopilan las normas comerciales y las mejores prácticas.

El problema de la mano de obra europea en las plantaciones

En el corazón de muchas colonias europeas se encontraban las plantaciones, un sistema económico que depende de un cultivo comercial producido en masa y de una mano de obra numerosa y barata. ¿Cómo resolvieron los europeos los problemas de suministro de mano de obra en las colonias que establecieron en todo el mundo? ¿Cuándo (y dónde) comenzó la esclavitud basada en la raza? ¿Por qué duró tanto tiempo?

Adam Smith, el mercantilismo y la construcción del Estado

Según Adam Smith, si el trabajo crea valor, entonces la cantidad de riqueza en el mundo podría aumentar gracias al esfuerzo colectivo de una nación. Bienvenidos a los albores del mercantilismo, que, como aprenderá aquí, redefinió radicalmente la forma en que los gobernantes utilizaban la política económica, concretamente para impulsar el proceso de construcción del Estado.

Las sociedades anónimas británicas y holandesas

La Compañía Inglesa de las Indias Orientales. La Compañía Holandesa de las Indias Orientales. Adéntrese en estas y otras sociedades anónimas, en las que un grupo de mercaderes monopolizaba el comercio con determinadas partes del mundo. En el proceso, descubrirás cómo se les concedió a estas compañías amplios poderes, incluido el derecho a hacer la guerra cuando lo consideraran necesario.

Europa, la imprenta y la ciencia

¿Cómo la imprenta dio forma a la economía moderna del mundo occidental? La respuesta, como aprenderá, está inextricablemente ligada al progreso científico y tecnológico, incluyendo la rápida circulación de nuevas ideas, el surgimiento de una intelligentsia laica y el establecimiento de nuevas formas de organizar el conocimiento.

La revolución industrial: Crece la demanda

Explore los dos siglos que van de 1600 a 1800 conocidos como la revolución industrial". En primer lugar, examine el temprano surgimiento de las primeras fábricas (a las que se opusieron inicialmente los gremios y los estados). A continuación, estudie el lento cambio de la economía doméstica, los patrones de consumo y el comportamiento de los consumidores (incluida la introducción del paño de algodón)".

Historia Económica del Siglo XIX

La internacionalización del crecimiento económico desde 1870

El texto examina las interrelaciones entre el desarrollo de la economía internacional y el crecimiento de las economías nacionales desde finales del siglo XIX. Se incluye el análisis de la nación líder original, Gran Bretaña, y de su sustituta, Estados Unidos, así como la recuperación de zonas como la Europa continental, y el fracaso en la recuperación de zonas anteriormente bien situadas, como América Latina. Se investigan los efectos de los principales acontecimientos, como las guerras y las crisis de la deuda, y también se consideran las implicaciones de los cambios en las instituciones económicas mundiales, como el patrón oro y el FMI, así como los efectos de los cambios, a veces rápidos, en la tecnología de productos y procesos.

¿Por qué China no se industrializó antes?

El desarrollo económico de China entre 1500 y 1800 fue bastante similar al de Europa durante el mismo periodo. Entonces, ¿por qué Europa se industrializó y China no? Repase algunos de los factores que contribuyeron a una economía robusta en China, y luego examine por qué China y Europa emprendieron trayectorias económicas diferentes.

La agricultura y la producción del siglo XVIII

Utilizando Gran Bretaña como microcosmos de Europa Occidental, examine varios cambios clave en la relación entre la agricultura y la producción que sentaron las bases de la Revolución Industrial. Estos cambios incluyen la creciente centralización del gobierno y la mayor concentración de la mano de obra en las ciudades.

La revolución industrial: El comercio textil

Descubra lo que el floreciente comercio textil de Gran Bretaña en el siglo XVIII revela sobre por qué esta nación fue el corazón de la Revolución Industrial. Considere cómo la introducción de un nuevo producto popular generó una importante demanda en el mercado, cómo los inventores resolvieron los problemas de su época y por qué la máquina de vapor se considera, con razón, el factor decisivo que facilitó la producción industrial a gran escala.

El carbón británico, el coque y la nueva era del hierro

Durante la Revolución Industrial, Europa Occidental aprendió a fabricar productos de hierro mejor, más rápido y más barato que nunca. Viaje a la era del hierro y el acero en esta conferencia que abarca desde los nuevos procesos de fundición y el combustible de coque hasta los inventos de Henry Cort y la construcción de los primeros edificios con estructura de hierro.

La energía: De las turberas a las máquinas de vapor

El carbón no fue el único combustible utilizado durante la Revolución Industrial. En primer lugar, se presenta aquí otras fuentes de energía que se utilizaban en la época (como la turba y la energía animal). A continuación, esta parte nos introduce en la espectacular evolución de la máquina de vapor, una nueva fuente de energía que tendría un impacto irrevocable en la evolución de la economía mundial.

Una segunda revolución industrial después de 1850

¿Qué hace que la Segunda Revolución Industrial sea tan diferente de su predecesora? Descubra por qué Estados Unidos (gracias a sus estrechos lazos con Gran Bretaña) fue uno de los primeros participantes en esta segunda fase, que vio los albores del sistema americano de piezas intercambiables y un mayor vínculo entre la ciencia y la industria.

El trabajo familiar se convierte en trabajo de fábrica

La industrialización no sólo fue una fuerza útil, sino también disruptiva. De hecho, muchos estudiosos creen que llevó a la ruptura de la estructura familiar de la clase trabajadora. Investiga lo que esto significó para las familias, incluyendo la desestabilización de los salarios, la división por sexos de las ocupaciones, el empeoramiento de las condiciones de trabajo y el surgimiento de nuestras ideas modernas de conciencia de clase.

Cornelius Vanderbilt y la empresa moderna

Conozca a Cornelius Vanderbilt, el hombre que fue una verdadera pieza central de la Revolución Industrial. Aprenderá cómo este emblemático industrial amasó una gran riqueza e influencia, formó su enorme imperio ferroviario, provocó el surgimiento de la empresa moderna y de las jerarquías de gestión, y llegó a personificar la idea del individuo hecho a sí mismo.

La tecnología agrícola del siglo XIX, la reforma agraria

Desde la reforma agraria hasta las técnicas agrícolas científicas y la nueva tecnología agrícola, explore los factores que transformaron la producción agrícola en Europa y Estados Unidos. Los temas incluyen cómo Estados Unidos se convirtió en la potencia agrícola dominante del mundo, los derechos de los campesinos derivados de la Revolución Francesa y cómo los agricultores utilizaron nuevas prácticas como los sistemas de rotación de cultivos y los fertilizantes químicos para aumentar el éxito de sus cosechas.

Aceleración: Canales, barcos de vapor, ferrocarriles

Ferrocarriles, barcos de vapor, telégrafos, teléfonos... cada una de estas innovaciones del siglo XIX contribuyó a crear el mundo globalizado e interconectado que habitamos actualmente en el siglo XXI. Siga la trayectoria de la historia del transporte y la comunicación modernos (con su énfasis en la velocidad) en relación con la historia de la economía.

Historia Económica del Siglo XX

Urbanización y emigración en Europa

En 1910, la población de Europa se había triplicado, y esta población en expansión proporcionaba a los fabricantes una base creciente de consumidores a los que podían comercializar sus productos. Aquí se utiliza el París del siglo XIX como ejemplo perfecto de cómo una ciudad maneja (y maneja mal) la rápida urbanización y la enorme afluencia de inmigrantes.

Sindicatos, huelgas y el caso Haymarket

El caso Haymarket de Chicago ilustra perfectamente las tensiones sociales que generó la industrialización y que aún no se han resuelto. En primer lugar, aprenda qué entendemos por "clase" y "conciencia de clase". Luego, explore los objetivos únicos de los sindicatos. Por último, examine la creciente politización del trabajo, incluyendo el uso de las huelgas laborales y las filosofías de Marx y Engels".

Bancos, bancos centrales y Estados modernos

Esta parte le introduce en los orígenes de la banca moderna. En primer lugar, explore las principales revoluciones bancarias que tuvieron lugar en Gran Bretaña, Bélgica y Alemania. A continuación, examine cómo se desarrollaron las compañías de seguros junto con los bancos; cómo los bancos fomentaron la industrialización; y cómo los bancos centrales desempeñaron un papel importante en la creación de un entorno económico estable al establecer normas para el intercambio internacional.

Comprender el desarrollo económico desigual

Pasemos ahora a algunos de los factores que afectaron a la industrialización de finales del siglo XIX y que, en algunos casos, provocaron un desarrollo económico desigual entre los distintos países. Aprenderá cómo esta desigualdad de poder en las relaciones económicas contribuyó a un importante resentimiento hacia los sistemas capitalistas en Occidente, ya que algunos países sentían que la industrialización había exacerbado la disparidad económica.

El argumento de Adam Smith a favor del libre comercio

¿Hasta qué punto es "libre" la idea del libre comercio? ¿Se beneficiaron todas las naciones del libre comercio? ¿Cómo se convenció a la gente de que el libre comercio era la mejor opción para la economía mundial? Descubra por qué Gran Bretaña fue uno de los primeros campeones del libre comercio y vea cómo la crisis económica de 1870 condujo a un retroceso de los ideales del libre comercio.

Los catálogos de la clase media y el consumo de masas

Bienvenido al mundo del consumo de masas, que llevó a la humanidad a la economía moderna de forma definitiva. Después de examinar qué es exactamente la "clase media", reflexionará sobre la importancia económica de los catálogos de venta por correo, la aparición de los grandes almacenes en Estados Unidos y Europa y el nacimiento de la publicidad moderna.

El imperialismo: Apropiación de tierras y juegos morales

A finales del siglo XIX, Europa y Estados Unidos establecieron el control sobre gran parte de Asia, África y Oriente Medio. Examine los tratados internacionales que decidieron el destino de las naciones y las civilizaciones, las Guerras del Opio, las teorías del darwinismo social y cómo la competencia nacionalista entre los países industrializados llegó a dominar la forma en que Occidente interactuaba con el mundo no industrializado.

La Primera Guerra Mundial: Las potencias industriales chocan

La Primera Guerra Mundial fue una catástrofe global que tuvo un importante efecto en la economía mundial. En primer lugar, analice cómo la guerra puso fin a las políticas de libre comercio y permitió a los gobiernos asumir un control más directo de los asuntos económicos. A continuación, analice el mundo económico de la posguerra: un periodo de declive lleno de caída de la producción, pérdida de población, enormes deudas y vuelta al proteccionismo.

El experimento marxista-leninista de Rusia

Esta parte explica la ideología socialista de Karl Marx y Friedrich Engels, que se convirtió en la variedad de socialismo ampliamente aceptada a principios del siglo XX. Aprenderá las etapas de desarrollo de Marx; cómo Lenin condujo a Rusia por el camino del comunismo de guerra; y cómo Stalin rechazó el camino económico trazado para Rusia en favor de algo mucho peor.

El problema del patrón oro

Después de la Primera Guerra Mundial, el mundo industrializado se volcó en la vuelta al patrón oro. Adéntrese en la estabilización del sistema monetario internacional y examine los pros y los contras del patrón oro. Vea por qué algunos países industrializados no lograron recuperarse de la guerra, profundice en la deflación estructural de la economía mundial y considere el papel desempeñado por el aislacionismo estadounidense.

Aranceles, cárteles y John Maynard Keynes

Conozca cómo John Maynard Keynes, fundador de la macroeconomía, echó por tierra el pensamiento económico predominante del siglo XIX y principios del XX. ¿Qué hizo que los gobiernos fueran la mejor fuente para moderar las oscilaciones de los resultados económicos? ¿Qué no tuvieron en cuenta los responsables de la política económica en los años que precedieron a la Gran Depresión? ¿Cómo funcionaron los aranceles y los cárteles para eliminar gran parte del libre comercio?

El expansionismo japonés: El incidente de Manchuria

En primer lugar, aprenda por qué la dominación japonesa de Manchuria (en preparación para una eventual guerra más amplia con el Occidente capitalista) hizo poco para resolver los problemas económicos de Japón después de la Gran Depresión. A continuación, eche un vistazo comparativo a los motivos económicos del Japón imperialista y de la Alemania nazi, que adoptaron algunas políticas económicas keynesianas para salir de sus respectivas depresiones económicas.

La ayuda estadounidense y el milagro económico de la posguerra

El Plan Marshall (también conocido como Plan Europeo de Recuperación Económica) fue un paso importante para devolver al mundo las políticas de libre comercio del periodo anterior a la Primera Guerra Mundial. ¿Quién fue el artífice del milagro económico europeo de posguerra? ¿Cómo se desarrollaron estos grandes planes para las naciones que habían sido golpeadas por los costes de la guerra?

El colonialismo y el movimiento independentista

Desde Ghana hasta Argelia e Indonesia, muchas colonias europeas cayeron bajo la influencia de las teorías marxistas de autodeterminación. El resultado fue una nueva generación de líderes nativos que admiraron o vilipendiaron el movimiento capitalista occidental. Adéntrate en la batalla económica posterior a la Segunda Guerra Mundial entre los sistemas económicos comunista y capitalista en los nuevos territorios coloniales en disputa.

Japón, el transistor y los tigres de Asia

La economía japonesa (junto con la de Taiwán, Hong Kong, Corea del Sur y Singapur) tardó sólo 10 años después de la Segunda Guerra Mundial en resurgir con más fuerza que nunca. Descubra las raíces de esta resurrección económica, incluidos los intercambios tecnológicos, la expansión del comercio mundial, el aumento del nivel de vida y la humilde radio de transistores. Se explica el modelo japonés de capitalismo dirigido por el gobierno e impulsado por las exportaciones. Influyó profundamente en el desarrollo coreano y chino (después de Deng Xiao-ping). También se examina la dependencia de Taiwán de las pequeñas y medianas empresas.

El Estado del Bienestar: De Bismarck a Obama

Aterrice en la historia económica el feroz debate actual sobre los programas de bienestar social. Aquí explorará los orígenes de la asistencia social patrocinada por el Estado, el importante papel desempeñado por el economista y reformador social británico William Beveridge, la génesis del estado de bienestar durante la Gran Depresión, la carrera por el bienestar entre capitalistas y socialistas durante la Guerra Fría y los riesgos básicos que cubren los programas de bienestar.

Las principales cuestiones culturales desde el siglo XIX que afectan a la economía

Se examina la explicación de Max Weber sobre la "ética protestante".

¿El fin del excepcionalismo estadounidense?

La edad de oro del capitalismo estadounidense fue, sin duda, los años cincuenta y sesenta. Se traza el desarrollo del excepcionalismo económico estadounidense (ayudado por la industria automovilística de Estados Unidos). También examina cómo el excepcionalismo estadounidense fue moldeado por la Guerra Fría, y considera si llegó o no a su fin en la década de 1970.

Oriente Medio: De peón a agente de poder

Gracias a un cambio global en el consumo de combustible, el petróleo ha sido un arma en las disputas geopolíticas durante bastante tiempo. En esta conferencia, descubra cómo la economía global llegó a este punto y cómo los países en desarrollo de Oriente Medio empezaron a desempeñar un papel central en los asuntos económicos mundiales en el último cuarto del siglo XX.

Alemania, la Unión Europea y el euro

En primer lugar, investigue los inicios de la Unión Europea en los inciertos días posteriores a la Segunda Guerra Mundial. Descubra por qué las organizaciones supranacionales resultan atractivas para los posibles Estados miembros y sea testigo del desarrollo de una de las primeras organizaciones supranacionales: la Comunidad Europea del Carbón y del Acero. Por último, siga los acontecimientos económicos que condujeron a la formación de la Unión Europea en 1993 y a su moneda común: el euro.

Libre comercio: bloques globales frente a regionales

Retroceda en el tiempo para examinar la economía política del comercio exterior (las relaciones entre los mercados y el Estado). Examine algunas de las diversas formas que puede adoptar el comercio internacional, como el unilateralismo y el multilateralismo, y estudie algunas de las organizaciones comerciales más importantes e influyentes (e incluso controvertidas) del mundo moderno, como la Liga Árabe y el TLCAN. También se examinan las economías redistributivas.

Gorbachov, Yeltsin y el declive soviético

En última instancia, el sistema comunista de la Unión Soviética (a pesar de los esfuerzos de líderes como Gorbachov y Yeltsin) fue incapaz de ofrecer una alternativa viable a la economía de mercado, y se derrumbó en 1989 y 1990. Siga la historia del fin del régimen comunista, desde las reformas fallidas y la acción populista hasta la escasez de bienes de consumo y la ausencia de una vida política abierta.

La mitad del mundo se queda atrás en la pobreza

¿Por qué algunas partes del mundo se han quedado atrás en términos de desarrollo económico? ¿Debemos leer las historias económicas de Nigeria y Bangladesh como historias de éxito o como cuentos de advertencia? ¿Cuáles son los diferentes tipos de ayuda exterior que existen, y cuál es la mejor manera de combatir problemas como el hambre y la falta de vivienda?

Asia Moderna. China e India: Dos caminos hacia los extremos de la riqueza

Haga un viaje a las nuevas fronteras de la economía mundial. Aprenderás cómo la India, mediante la promoción de su riqueza en capital humano, y China, mediante la promoción de la inversión extranjera, se han convertido en dos de las grandes potencias económicas del mundo. También estudiará la influencia ejercida por figuras políticas, como Gandhi, Mao Zedong y Deng Xiaoping.

La economía de la información: Del telégrafo a la tecnología

También aprenderá cómo nuestra creciente economía de la información está transformando la forma en que el mundo hace negocios. Aqui. retrocedemos más de 500 años para revelar la evolución desde un mundo en el que la información era lenta (y a menudo desfasada cuando se recibía) hasta el siglo XXI, en el que la información está disponible al instante y a un coste bastante bajo.

El apalancamiento con la globalización a cuestas

Descubra cómo la crisis financiera asiática de 1997, la Gran Recesión de 2008, la crisis de la deuda griega de 2009 y la pandemia de 2020 ponen de manifiesto, a su manera, la naturaleza interconectada de la nueva economía mundial actual. Como aprenderá en esta parte, los dos cambios económicos a los que nos enfrentamos ahora incluyen una nueva fase de globalización y la reorientación del capitalismo hacia el crecimiento impulsado por la deuda.

El futuro y las recientes controversias

¿Los acuerdos comerciales perjudican a unos sectores más que a otros? ¿Qué pasa con las desigualdades de riqueza y renta? ¿Es siempre malo el proteccionismo?

Empresas y Organizaciones sin Ánimo de Lucro en el Sur Global

El sector benéfico, cívico o de voluntariado

Las empresas sociales se dedican a actividades innovadoras para generar flujos de ingresos sostenibles que utilizan para impulsar su misión social. Este estudio examina tres empresas sociales de algunas partes del sur global que han sido capaces de generar más del 40% de su presupuesto anual a través de actividades empresariales y, por tanto, se han hecho menos dependientes de las donaciones de fuentes externas. Este flujo de ingresos autogenerados se está convirtiendo en algo muy importante en una época de creciente fatiga de los donantes y de disminución de las donaciones. La presión se ejerce sobre las empresas sociales para que sean más innovadoras a la hora de adquirir y gestionar los recursos críticos para que puedan prestar servicios sostenidos a sus poblaciones objetivo. Una evaluación exhaustiva del impacto también se ha vuelto importante, ya que los donantes se vuelven más selectivos a la hora de financiar sólo aquellas empresas que aportan un valor social demostrado. La experiencia de las tres organizaciones incluidas en este estudio sugiere que, al emprender actividades empresariales coherentes con su misión principal, algunas partes del sur globaln las empresas sociales pueden generar importantes ingresos adicionales que pueden utilizar para mejorar y ampliar sus servicios basados en la misión.

Las empresas sin ánimo de lucro

El papel y la importancia del sector de las pequeñas y medianas empresas (PYME) en la creación de empleo y la contribución al desarrollo económico están bien documentados. En los países industrializados de Europa y EE.UU. existen pruebas convincentes de ello, y se estima que el 49% de la mano de obra de EE.UU. estaba empleada por las PYME en el período recesivo de 2009-10, cuando el sector privado del país en su conjunto perdió 1,8 millones de puestos de trabajo, pero el sector de las PYME creó 2,3 millones de empleos (Credit Management, 2013). También en muchos países en desarrollo, las pequeñas empresas son a menudo la única alternativa viable al empleo en el sector público, ya que existen muy pocas grandes empresas del sector privado nacional o regional y el sector tiende a estar controlado por grandes multinacionales y sus filiales. En algunas partes del sur global dominan las PYME: se calcula que más del 95% de algunas empresas del sur globaln emplean a menos de 10 personas.

Un acontecimiento importante que se está imponiendo en el contexto de algunas partes del sur global es la privatización. Como resultado de la presión de los prestamistas internacionales, la carga de los déficits presupuestarios y la creciente creencia en el capitalismo de mercado, muchas partes de los países del sur global están pasando de un modelo socialista dominado por el Estado a otro más basado en el mercado libre. Como consecuencia, muchos servicios que eran proporcionados por empresas estatales – banca, transporte, educación, energía, industria pesada, etc. – se están vendiendo al sector privado. Sin embargo, hay actividades que los gobiernos nacionales ya no están dispuestos, o no pueden, a emprender y subvencionar, pero que no son lo suficientemente atractivas desde el punto de vista financiero para que el sector privado invierta en ellas. Históricamente, es aquí donde opera el «tercer» sector, ni público ni privado. La gama de actividades a las que se dedica este sector es muy amplia: formación para el empleo, educación, medio ambiente, lucha contra la pobreza, atención sanitaria, etc.

El modelo tradicional es el de una organización no lucrativa o no gubernamental (ONG) que depende de las donaciones individuales e institucionales para financiar su misión. En los últimos años, la recesión mundial, el cansancio de los donantes y la competencia de otras organizaciones sin ánimo de lucro están dificultando la obtención de los fondos necesarios. Esto les obliga a gastar más de lo que recaudan en marketing y captación de fondos, lo que irónicamente reduce aún más la cantidad disponible para financiar sus programas centrados en la misión. Otro hecho reciente es que muchos donantes institucionales se están volviendo más selectivos en cuanto a las organizaciones y actividades que financiarán, y la evaluación del impacto de la financiación se ha convertido en un criterio importante en su toma de decisiones en cuanto a futuras donaciones. Por ejemplo, Acumen, un fondo de riesgo global sin ánimo de lucro que cuenta con 80 millones de dólares invertidos en 73 empresas sociales del sur de Asia y de algunas zonas subsaharianas del sur global, utiliza fondos filantrópicos para invertir en empresas sociales que no pueden recurrir a las fuentes de financiación tradicionales. Aunque miden el impacto social de sus inversiones en términos de mayor acceso y oportunidades, también utilizan métricas operativas y financieras para evaluar la salud de la empresa que financian (Dagher, 2012). Acumen se refiere a su enfoque como «inversión de impacto», centrándose tanto en el rendimiento financiero como en el impacto social. Una consecuencia de estas métricas es que las organizaciones benéficas, cívicas o del sector del voluntariado tienen que centrarse también en una sólida evaluación del impacto de sus actividades.

Ante estas limitaciones, las empresas sociales han surgido en los últimos años como un modelo alternativo del sector benéfico, cívico o voluntario. Aunque no existe un consenso claro sobre la definición de empresario social, como comentamos a continuación, en general se entiende que se diferencian de las organizaciones sin ánimo de lucro convencionales en que utilizan los enfoques y las técnicas de los empresarios con ánimo de lucro para generar una parte de sus ingresos, que luego se utilizan para abordar un problema social. Este flujo de ingresos les hace menos dependientes de la financiación de los donantes. Un empresario social no está motivado por amasar una riqueza personal, sino que está impulsado por una causa social.

Comenzamos con una revisión de las diversas definiciones de las empresas y los empresarios sociales y examinamos las razones que explican la rápida difusión mundial de este modelo de caridad, cívico o del sector del voluntariado. A continuación, examinamos las empresas sociales en el contexto de algunas partes del sur global y sugerimos formas de evaluar el impacto de sus actividades, basándonos en estudios de casos de empresas sociales de Etiopía y del sur de algunas partes del sur global. Concluimos con sugerencias sobre cómo estas organizaciones pueden utilizar esta evaluación del impacto para mejorar su propio rendimiento y aumentar su flujo de ingresos, sin dejar de ser fieles a sus misiones.

¿Qué son las empresas sociales o sin ánimo de lucro?

Hay poco consenso en la literatura sobre los detalles de lo que es una empresa social, aunque hay un acuerdo general en que los empresarios sociales son agentes de cambio que crean organizaciones en las que los beneficios no se apropian para el beneficio de los propietarios e inversores individuales, sino que se utilizan para promover una causa social. Las características que suelen asociarse a los empresarios sociales son la tenacidad, el ingenio, la audacia, la pasión y la disciplina, la innovación y la determinación de tipo empresarial. Otro hilo conductor es que estos individuos identifican un problema social – pobreza, desempleo, educación inadecuada, etc. – y encuentran la manera de resolverlo por sí mismos, aplicando a menudo principios empresariales y técnicas de gestión innovadoras para empezar a hacer crecer sus organizaciones.

Los rasgos característicos de los excelentes empresarios sociales son los siguientes

Intento constante de identificar nuevas formas de servir a su causa y de crear más valor;
asumir un riesgo razonable en su esfuerzo por servir mejor a sus destinatarios;
entender la diferencia entre lo que sus electores necesitan y lo que quieren;
tener un fuerte sentido de la administración en sus decisiones de asignación de recursos;
sopesar tanto los beneficios sociales como los financieros en sus decisiones de inversión;y
comprender claramente la relación entre la misión y los recursos, es decir, que aunque la misión siempre es lo primero, se necesitan recursos financieros para alcanzar los objetivos de la misión.

En el caso de los programas de alivio de la pobreza, por ejemplo, se comprobó que muchos no eran muy eficaces, que funcionaban más bien como programas de caridad y que no tenían un impacto significativo a largo plazo en la reducción de la pobreza. Algunos autores señalan que una de las razones de ello es que, en lugar de ser diseñados en colaboración con la comunidad a la que pretendían servir, fueron diseñados por agencias de desarrollo internacionales que no comprendían plenamente las condiciones socioeconómicas imperantes sobre el terreno. Las poblaciones beneficiarias no se apropiaron de estos programas. La mayoría de las iniciativas de empresas sin ánimo de lucro que invitan e implican la participación de la comunidad local han tenido mucho más éxito a la hora de lograr la misión deseada.

Sin embargo, existe una considerable variedad de opiniones sobre el alcance, la estructura, las propuestas de valor y las actividades de las empresas sociales. Muchas de estas empresas empezaron siendo pequeñas y se crearon para abordar un problema social local, algunas encuentran que sus soluciones son escalables y aplicables a nivel regional y mundial, mientras que otras siguen siendo locales. Por ejemplo, el movimiento de microcréditos popularizado por el Banco Grameen en Bangladesh para abordar el alivio de la pobreza, especialmente entre las mujeres, inspiró a la Fundación Grameen, que llevó la idea a nivel global, realizando millones de pequeños préstamos en todo el mundo y operando actualmente en más de 30 países, incluidos más de 10 en algunas partes del sur global, según su página web. Otras pueden permanecer en el ámbito local, a menudo porque su solución puede ser específica para sus raíces locales. Hay quienes sostienen que, si bien el cambio provocado por una organización no tiene por qué ser grande desde el principio, las que carecen de una visión a largo plazo, del potencial para efectuar un cambio a gran escala o de la posibilidad de replicabilidad geográfica no deberían considerarse una empresa social. Martin y Osberg (2007) sostienen que una organización creada para ayudar a una pequeña población objetivo o a una pequeña comunidad no debería considerarse una empresa social a menos que la visión de los fundadores sea la de replicar el negocio más ampliamente.

La Fundación Ashoka identifica explícitamente el «cambio a gran escala» en su descripción de un empresario social, y sus becarios proceden de más de 70 países. La Fundación Skoll se creó con el propósito principal de impulsar «el cambio a gran escala invirtiendo en, conectando y celebrando a los emprendedores sociales y otros innovadores dedicados a resolver los problemas más acuciantes del mundo» (skollfoundation.org).

En términos de estructura organizativa, las empresas sociales abarcan toda la gama, desde las organizaciones con ánimo de lucro hasta las sin ánimo de lucro. Las empresas sociales pueden ser entidades con o sin ánimo de lucro siempre que resuelvan un problema social en su comunidad. Según esta definición, una clínica sanitaria con ánimo de lucro o un banco que opere en una zona desatendida pueden considerarse empresas sociales. Otras pueden ser entidades sin ánimo de lucro o «híbridas». Una organización sin ánimo de lucro tradicional depende de la financiación de particulares, fundaciones y fondos públicos para poder funcionar. Mientras que algunas, como el consorcio Aid for some parts of the global south, han conseguido incorporar a sus actividades a más de 85 organizaciones sin ánimo de lucro (aidforafrica.org), muchas otras consideran que estas fuentes de financiación son poco fiables y a menudo muy restrictivas.

En un modelo «híbrido», la parte con ánimo de lucro y la parte sin ánimo de lucro están vinculadas. En esta estructura, la organización suele tener una entidad (que puede estar legalmente separada, pero no necesariamente) que genera ingresos ofreciendo un producto que se comercializa con técnicas utilizadas por las organizaciones con ánimo de lucro. Sin embargo, los beneficios generados por estos híbridos se transfieren a la parte sin ánimo de lucro, donde se utilizan para impulsar la misión social de la organización. Este modelo híbrido es cada vez más popular, ya que combina una misión social con un enfoque orientado al mercado. La mayor ventaja de esta estructura es que la organización depende menos de los donantes y puede así financiar al menos una parte de sus actividades relacionadas con la misión. En su estudio publicado en 2010, Kistruck y Beamish demostraron que las organizaciones con ánimo de lucro que se dedicaban a empresas sin ánimo de lucro tenían más éxito, ya que el entorno cultural en el que operaban las organizaciones sin ánimo de lucro tenía un efecto más restrictivo en relación con las organizaciones con ánimo de lucro. También descubrieron que tanto las organizaciones con y sin ánimo de lucro tenían más éxito cuando la empresa social se organizaba como una entidad independiente.

Del mismo modo, algunos autores distinguen a los empresarios sociales de los activistas sociales y de los proveedores de servicios sociales, considerando que las organizaciones creadas para influir en la política, como MoveOn, fundadas para presionar a los gobiernos de las naciones desarrolladas para que proporcionen más ayuda para aliviar la pobreza en las naciones más pobres, no son empresas sociales, ya que no se dedican directamente a la prestación de servicios. Así, se pueden diferenciar estas formas de organizaciones sin ánimo de lucro. El empresario social emprende una acción directa y genera un equilibrio nuevo y sostenido; el activista social influye en otros para generar un equilibrio nuevo y sostenido; y el proveedor de servicios sociales emprende una acción directa para mejorar los resultados del equilibrio actual.

Otro enfoque para distinguir entre el empresario y el emprendedor social es en términos de propuesta de valor. El empresario pronostica la demanda del mercado de nuevos bienes y servicios y se prepara para suministrar estos productos al cliente a un precio que éste esté dispuesto a pagar y que le reporte beneficios. La propuesta de valor del emprendedor social, en cambio, consiste en identificar a las poblaciones marginadas, desatendidas o muy desfavorecidas que no tienen ni los recursos financieros ni la influencia política para recibir el beneficio necesario y marcar la diferencia en sus vidas. Utilizan enfoques empresariales para gestionar sus escasos recursos, y los ingresos netos así generados no se utilizan para su enriquecimiento personal sino en beneficio de la población objetivo.

Aunque la definición exacta es objeto de debate e incluye una amplia gama de organizaciones, el consenso general en la bibliografía es que las empresas sociales son organizaciones del sector benéfico, cívico o de voluntariado que se dedican a actividades empresariales para resolver un problema social, y los beneficios que generan se utilizan para impulsar su misión social y no se distribuyen al propietario o inversor individual. Por lo tanto, algunas categorías no cumplen con la prueba de una empresa social, incluso si puede proporcionar un servicio vital a la comunidad a la que sirve. Para ser menos dependientes de la financiación de los donantes, las empresas sociales se esfuerzan por realizar actividades generadoras de ingresos para apoyar su misión. Aunque es indudable que muchas organizaciones sin ánimo de lucro han contribuido inmensamente al cambio social, algunos autores sostienen que una empresa social necesita dedicarse a actividades generadoras de ingresos para disponer de los recursos necesarios para prestar un servicio ininterrumpido a su población objetivo de forma sostenida. Por lo tanto, las organizaciones sin ánimo de lucro que dependen totalmente de las subvenciones y donaciones de fuentes externas pueden tener dificultades para seguir siendo sostenibles a largo plazo. También argumentan que la definición de empresa social no requiere demostrar un impacto transformador a gran escala, aunque esta característica sea muy deseada. El Banco Grameen dejó de aceptar donaciones en 1995 y ha sido autosuficiente desde entonces, utilizando los depósitos de los prestatarios y no prestatarios para financiar sus operaciones de préstamo. Además, el 94% es propiedad de sus prestatarios y cuenta con más de 2.500 sucursales en Bangladesh (grameen-info.org).

Por lo tanto, a efectos de este documento, definimos las empresas sociales como aquellas que tienen las siguientes características

tener un propósito o misión social
dedicarse a actividades generadoras de ingresos para obtener al menos una parte de su financiación
no distribuir sus beneficios a los particulares, sino utilizarlos para financiar la misión social

Empresas sin ánimo de lucro en el sur global

En algunas partes del sur global, el sector benéfico, cívico o de voluntariado (es decir, el sector no lucrativo, no gubernamental) ha crecido y está dominado en gran medida por las empresas tradicionales sin ánimo de lucro. Las organizaciones locales, nacionales e internacionales participan en una amplia serie de iniciativas que van desde la salud y la educación hasta la promoción de las artes y la conservación de la fauna. Algunas, como Aid for some parts of the global south, son alianzas de varias «organizaciones benéficas» internacionales diferentes (estadounidenses, en este caso) que utilizan los fondos de los donantes para financiar una serie de iniciativas de base en el continente (aidforafrica.org). También recurren a sus voluntarios para trabajar directamente con algunas partes de las comunidades del sur global. Muchas de estas organizaciones colaboran con los gobiernos locales y nacionales, las agencias internacionales de desarrollo y las grandes fundaciones en la lucha contra la pobreza y las enfermedades.

La mayoría de las organizaciones del sector benéfico, cívico o voluntario se basan en gran medida en el modelo de financiación por parte de los donantes, es decir, recurren al apoyo de particulares, fundaciones, organismos gubernamentales y otras organizaciones sin ánimo de lucro, incluidas las agencias internacionales. Por todas las razones expuestas anteriormente, este modelo puede resultar una fuente de financiación poco fiable en función de las circunstancias económicas, los cambios de prioridades de las organizaciones donantes, etc. Las organizaciones que no cuentan con el respaldo internacional o el apoyo financiero de sus gobiernos nacionales tienen que pensar en emplear enfoques de gestión innovadores, para desarrollar flujos de ingresos más fiables que puedan financiar sus operaciones. Se ha demostrado que las empresas sociales que generan al menos una parte de sus propios fondos han estado mejor posicionadas para identificar y poner en marcha sistemas de prestación de servicios más eficientes para la población destinataria y que han sido capaces de abordar graves problemas sociales y económicos en los que tanto los enfoques privados como los públicos han fracasado. Estos resultados refuerzan el argumento de que las empresas sociales son eficaces para alcanzar su misión declarada en comparación con las organizaciones sin ánimo de lucro que dependen de los fondos donados para proporcionar los beneficios sociales deseados.

Parecería que, dados los graves problemas a los que se enfrentan muchos ciudadanos en la mayoría de los países del sur global, como la sanidad, la educación, la pobreza, la contaminación y la malnutrición, los limitados recursos gubernamentales y la falta de voluntad política para abordar estos problemas, el modelo de empresa social sería más común en algunas partes del sur global. Sorprendentemente, este no es realmente el caso y los estudios que tratan de las empresas sin ánimo de lucro en algunas partes del sur global son bastante raros. Incluso en el Sur algunas partes del sur global, donde las empresas sin ánimo de lucro están mejor desarrolladas, la investigación sobre las empresas sin ánimo de lucro es bastante limitada. En el sur de algunas partes del sur global, donde los programas públicos tradicionales no son capaces de satisfacer las necesidades sociales y donde se están haciendo esfuerzos para limitar la dependencia de la financiación gubernamental de los programas sociales, las empresas sin ánimo de lucro tienen una aplicación inequívoca en el país.

Dado el creciente interés por las empresas en el sur subsahariano de algunas partes del sur global, tal y como se recoge en el Informe Global 2012 del Global Enterprises Monitor (el Global Enterprises Monitor lleva a cabo una investigación basada en encuestas sobre las empresas y los ecosistemas empresariales de todo el mundo; el Global Enterprises Monitor es un consorcio en red de equipos nacionales de países asociados principalmente a instituciones académicas de primer nivel), y la constatación de que los países con altas tasas de empresas tradicionales también tienen altas tasas de empresas sin ánimo de lucro, es probable que la actividad de las empresas sin ánimo de lucro en algunas partes del sur global sea más común en el futuro.

Basándose en un estudio de 10 empresas sociales de siete países en desarrollo de algunas partes del sur global y de América Latina, un estudio de Kisturck y Beamish, publicado en 2010, descubrió que la búsqueda de iniciativas empresariales por parte de las organizaciones sin ánimo de lucro puede conducir a la incomprensión de las partes interesadas y a la falta de aceptación por miedo a que la organización se aleje demasiado de su misión principal. Estos son: dos de Kenia, uno de Suazilandia, uno de Zimbabue, tres de Brasil, uno de Bolivia, uno de El Salvador y uno de Honduras.

Una forma de minimizar estos malentendidos es realizar un esfuerzo sostenido para educar a las partes interesadas sobre por qué es importante dedicarse a actividades empresariales y aclarar que la búsqueda de iniciativas innovadoras contribuirá en gran medida a reforzar su capacidad para cumplir su misión.

Teniendo en cuenta el enfoque creativo que utilizan para generar sus propios ingresos para apoyar su misión declarada, las empresas sociales deberían promoverse activamente en el continente. Aunque los estudios basados en las empresas sociales de algunas partes del sur global son limitados, la experiencia de las pocas organizaciones de empresas sociales de algunas partes del sur global es alentadora. Consideremos las siguientes empresas sociales de algunas partes del sur global que utilizaron métodos empresariales para servir a sus clientes objetivo:

En Kenia, una organización sin ánimo de lucro que se dedicaba a prestar servicios caritativos a los pobres inició una operación con ánimo de lucro. Para aumentar los ingresos de los pastores de ganado, la organización sin ánimo de lucro empezó a comprar ganado a los ganaderos a un precio más alto que el que les ofrecían los intermediarios y luego a vender el ganado a una gran empresa de procesamiento de carne. Esta operación comercial no sólo generó ingresos adicionales para la organización, sino que también permitió a los pastores obtener mejores precios por sus animales y, por lo tanto, aumentar sus ingresos.
En Zimbabue, una gran organización establecida con fines de lucro que operaba en los centros urbanos se involucró en la concesión de préstamos de microfinanciación a la comunidad rural a través de una filial con fines de lucro que creó para este fin. Esto puso la financiación a disposición de la población rural, al tiempo que permitió a la organización sin ánimo de lucro generar más fondos para apoyar su misión.
En Etiopía, hay unas cuantas organizaciones sin ánimo de lucro que antes dependían totalmente de las donaciones y que se han transformado gradualmente en empresas sociales al aplicar activamente estrategias innovadoras para obtener sus propios ingresos. Aunque la mayoría sigue dependiendo de fuentes externas para apoyar su misión, los ingresos que recaudan por sí mismos suponen un porcentaje significativo de su presupuesto en la actualidad, con la promesa de crecer aún más en el futuro. Como cualquier empresario de éxito, estas empresas sociales siempre exploran nuevas oportunidades para recaudar ingresos adicionales, de modo que puedan seguir prestando el servicio

Pobreza y Fondos

Es bien conocida la inestimable contribución que el sector benéfico, cívico o del voluntariado ha realizado para aliviar la pobreza y prestar servicios de vital importancia para la sociedad en diversos ámbitos. Sin embargo, los fondos de que disponen las organizaciones sin ánimo de lucro tradicionales financiadas por donantes no suelen estar a la altura de la creciente demanda de servicios, y la naturaleza poco fiable de la financiación externa crea incertidumbre y dificulta la planificación a largo plazo. Por lo tanto, es importante que las organizaciones sin ánimo de lucro busquen enfoques empresariales para generar sus propios ingresos con el objetivo de ser autosuficientes a largo plazo o, al menos, para complementar las donaciones que reciben de sus patrocinadores. Hay pruebas de que las organizaciones sin ánimo de lucro que utilizan enfoques innovadores para generar ingresos propios son más eficaces a la hora de proporcionar un beneficio social sostenido.

La investigación sobre las empresas sin ánimo de lucro en algunas partes del sur global es limitada, pero los pocos estudios disponibles muestran claramente la eficacia de este enfoque para promover los cambios sociales deseados. En algunas partes del sur global las empresas sociales se han puesto en marcha principalmente con fondos donados. Sin embargo, los dirigentes de cada una de las tres organizaciones tomaron la decisión deliberada de poner en marcha iniciativas de generación de ingresos coherentes con la misión principal de cada organización. Dichas iniciativas no sólo han contribuido a reducir la dependencia de las donaciones, sino que también han permitido ampliar y mejorar los servicios prestados a la población destinataria y, como resultado de la disponibilidad de mejores puestos de trabajo, mayores ingresos y mejores servicios sanitarios y educativos, las comunidades a las que sirven se han vuelto más estables y ha mejorado la calidad de vida de las personas.

El marco de la Base de la Pirámide (BoP) proporciona a los gestores un enfoque sólido y sistemático para llevar a cabo:

un análisis estratégico para obtener una comprensión profunda de su conjunto holístico de impactos, y
un análisis del rendimiento para identificar, seguir y mejorar los indicadores clave a lo largo del tiempo.

Asimismo, la evaluación del impacto de estas empresas utilizando el marco de evaluación del impacto de la BoP muestra claramente que han tenido un efecto positivo tanto en los beneficiarios directos como en la comunidad en general. Su principal impacto negativo es que compiten con otras empresas locales: la actividad de restaurante y de venta de verduras y panadería de Selam puede restar negocio a los restauradores y agricultores locales, y el éxito de Assai puede perjudicar los esfuerzos de otras escuelas por reclutar a los estudiantes más prometedores. En una gran ciudad como Addis Abeba, este impacto puede ser marginal, pero en las zonas rurales, como donde opera Keiskamma, esta competencia podría amenazar los medios de vida. En general, sin embargo, las pruebas de estos tres casos son muy prometedoras y ofrecen un camino fructífero para otras empresas sociales en algunas partes del sur global.A medida que las empresas del sector benéfico, cívico o voluntario se vuelven más emprendedoras, tienen que prestar mucha atención para asegurarse de que entienden mejor sus mercados objetivo. Esto requiere un enfoque estructurado y sistemático para la evaluación y la mejora de su rendimiento, no sólo para servir mejor a sus consumidores y comunidades objetivo, sino también para argumentar con más fuerza ante los posibles donantes y partidarios por qué merecen ser apoyados. Las historias anecdóticas de éxito de los mecánicos de Selam, los estudiantes de Assai o las bordadoras de Keiskamma pueden contar historias poderosas, pero el apoyo continuado a estas empresas depende de su capacidad para proporcionar una declaración sólida y continua de su impacto duradero sobre el terreno. Las experiencias de las tres empresas sociales de algunas partes del sur globaln de este estudio sugieren que, si siguen estrategias empresariales coherentes con su misión principal y miden adecuadamente su impacto, las organizaciones del sector benéfico, cívico o voluntario de algunas partes del sur global pueden crear fuentes de ingresos más fiables, que pueden utilizar para seguir mejorando la vida de las personas.

El Futuro

El sector benéfico, cívico o voluntario ha hecho, y sigue haciendo, contribuciones inestimables en algunas partes del sur global al abordar los retos socioeconómicos y medioambientales que los sectores público y privado no abordan adecuadamente. Se necesita un marco de evaluación de impacto exhaustivo para supervisar la eficacia de estas iniciativas y aprender de sus experiencias, de modo que en el futuro se puedan obtener beneficios aún mayores. Sin embargo, los estudios que miden el impacto de las iniciativas del sector benéfico, cívico o voluntario en algunas partes del sur global son más bien escasos. El enfoque de la BoP propuesto por London, y aplicado en esta plataforma digital, parece ser lo suficientemente sólido como para ser utilizado en diversos entornos y programas medioambientales. Es posible que los futuros investigadores quieran definir con más detalle y, en la medida de lo posible, cuantificar el impacto de las actividades de este sector en sus diversas partes interesadas. Unas métricas más precisas no sólo ayudarán a los donantes a tomar mejores decisiones sobre qué organizaciones apoyar, sino que también permitirán a las empresas sociales llevar a cabo auditorías detalladas del impacto positivo y negativo de sus programas. Asimismo, con el fin de aumentar la generalizabilidad, el marco empleado aquí debería repetirse utilizando más estudios de casos de diferentes algunas partes del sur globaln países tanto para probar su aplicabilidad como para representar más ampliamente la riqueza del sector benéfico, cívico o voluntario del continente. Esto no sólo ayudará a identificar los retos y las oportunidades a los que se enfrentan estas organizaciones en algunas partes del sur global, sino que el número ampliado de estudios de casos exhaustivos también serviría de base para nuevas investigaciones. De los estudios de casos podría extraerse una larga lista de proposiciones que pueden seguir siendo probadas empíricamente, lo que puede proporcionar una sólida agenda de investigación para los interesados en la importante cuestión de evaluar el impacto del sector benéfico, cívico o voluntario en algunas partes del sur global.

Revisor de hechos: Harriet