Liberty Reserve

Liberty Reserve

Este elemento es una ampliación de los cursos y guías de Lawi. Ofrece hechos, comentarios y análisis sobre este tema.


En el otoño de 2011, el Servicio Secreto de los Estados Unidos organizó una operación encubierta. El objetivo era un vietnamita llamado Hieu Minh Ngo. Los investigadores creían que era un gran ladrón de identidad que vendía paquetes de datos conocidos como “fullz”, cada uno de los cuales típicamente incluía el nombre de una persona, la fecha de nacimiento, el apellido de soltera de la madre, el número de seguro social y la dirección de correo electrónico y la contraseña.

Informaciones

Los delincuentes podrían comprar fullz de Ngo por tan solo ocho centavos y luego utilizarlos para abrir tarjetas de crédito, obtener préstamos o solicitar reembolsos de impuestos falsos. También podrían pagar a Ngo por el acceso a una vasta base de datos de los registros personales de las personas.

Como parte de la operación, un agente intentó comprar las identidades de cientos de ciudadanos estadounidenses.Entre las Líneas En tales transacciones ilegales, ya sea por drogas, armas o identidades robadas, encontrar un sistema de pago en el que ambas partes confíen puede ser complicado. El dinero en efectivo es más seguro porque no deja ningún registro.Si, Pero: Pero entregar un maletín lleno de facturas no es una opción cuando las partes están en lados opuestos del planeta. Ngo sugirió una alternativa.Entre las Líneas En un correo electrónico al agente, le ofreció instrucciones sencillas: “Por favor, pague a nuestro LR: U8109093.”

El código de ocho dígitos era el número de cuenta de Ngo. LR significaba Liberty Reserve, una moneda digital algo similar a bitcoin. Los usuarios podían comprar LRs, como se les conocía, por $1 cada uno y usarlos para pagar a cualquier otra persona que tuviera una cuenta Liberty Reserve. También podrían almacenar su dinero en el sistema. Era, en efecto, un banco, una moneda digital y un método de pago en uno. Para criminales como Ngo, el atractivo de tratar con LRs era el anonimato. Mientras que los bancos tradicionales requieren que usted proporcione al menos una forma oficial de identificación, Liberty Reserve no verificó las identidades de los usuarios. Todo lo que necesitaban era una dirección de correo electrónico.

El gobierno de Estados Unidos finalmente arrestó a Ngo y lo acusó de 15 delitos, incluyendo fraude electrónico y robo de identidad. Había permitido que casi 1.400 delincuentes accedieran a una base de datos que contenía la información personal de 200 millones de ciudadanos estadounidenses, casi dos tercios de la población. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Ngo se declaró culpable de fraude electrónico, de identidad, y de fraude informático y debe ser sentenciado en noviembre o diciembre del 2019. Fue una gran victoria para el Servicio Secreto, encargado de salvaguardar nuestra infraestructura financiera, y para la Oficina del Fiscal General de los Estados Unidos.Si, Pero: Pero los funcionarios tenían un plan aún más ambicioso en marcha.

Las autoridades estadounidenses habían comenzado a notar que los sospechosos en investigaciones no relacionadas estaban usando Liberty Reserve para mover dinero sucio. Habían llegado a creer que era un centro central para las personas involucradas en el fraude de tarjetas de crédito, el robo de identidad, el fraude de inversiones, la piratería informática, la pornografía infantil y el tráfico de estupefacientes (a nivel internacional, ha sido objeto de los siguientes instrumentos multilaterales promocionados por las Naciones Unidas: Protocolo que enmienda los Acuerdos, Convenios y Protocolos sobre Estupefacientes, concertados en La Haya el 23 de enero de 1912, en Ginebra el 11 de febrero de 1925, el 19 de febrero de 1925 y el 13 de julio de 1931, en Bangkok el 27 de noviembre de 1931 y en Ginebra el 26 de junio de 1936. Lake Success, Nueva York, 11 de diciembre de 1946; Convenio internacional sobre el opio. La Haya, 23 de enero de 1912; Acuerdo relativo a la fabricación, el comercio interior y el uso de opio preparado. Firmado en Ginebra el 11 de febrero de 1925. Lake Success, Nueva York, 11 de diciembre de 1946; Acuerdo relativo a la fabricación, el comercio interior y el uso de opio preparado. Ginebra, 11 de febrero de 1925; Convenio internacional sobre el opio. Ginebra, 19 de febrero de 1925 y Lake Success, Nueva York, 11 de diciembre de 1946 (incluido el Protocolo, adoptado en Ginebra, 19 de febrero de 1925); Convenio para limitar la manufactura y regular la distribución de estupefacientes. Ginebra, 13 de julio de 1931 y Lake Success, Nueva York, 11 de diciembre de 1946 (incluido el Convenio para limitar la manufactura y regular la distribución de estupefacientes, adoptado en Ginebra, 13 de julio de 1931, y el Protocolo de firma, de la misma fecha); Acuerdo relativo a la supresión del hábito de fumar opio (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Bangkok, 27 de noviembre de 1931 y Lake Success, Nueva York, 11 de diciembre de 1946; Acuerdo relativo a la supresión del hábito de fumar opio (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Bangkok, 27 de noviembre de 1931; Convenio para la supresión del tráfico ilícito de drogas nocivas. Ginebra, 26 de junio de 1936 y Lake Success, Nueva York, 11 de diciembre de 1946, incluido el protocolo de firma, de la misma fecha); Protocolo que somete a fiscalización internacional ciertas drogas no comprendidas en el Convenio del 13 de julio de 1931 para limitar la manufactura y regular la distribución de estupefacientes, y modificado por el Protocolo firmado en Lake Success, Nueva York, el 11 de diciembre de 1946. París, 19 de noviembre de 1948; Protocolo para limitar y reglamentar el cultivo de la adormidera y la producción, el comercio internacional, el comercio al por mayor y el uso del opio. Nueva York, 23 de junio de 1953; Convención Única sobre Estupefacientes, 1961. Nueva York, 30 de marzo de 1961; Convenio sobre Sustancias Psicotrópicas. Viena, 21 de febrero de 1971; Protocolo por el que se enmienda la Convención única sobre estupefacientes, 1961. Ginebra, 25 de marzo de 1972; Convención única sobre estupefacientes, 1961, modificada por el Protocolo que modifica la Convención única sobre Estupefacientes, 1961. Nueva York, 8 de agosto de 1975; y Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias. Viena, 20 de diciembre de 1988). Era, en su opinión, el método de pago elegido por el hampa, un sistema diseñado para ayudar a los delincuentes a realizar transacciones no rastreables.

Y querían cerrarlo.

El encanto de ir tras Liberty Reserve era innegable.Entre las Líneas En teoría, era un blanco aún más grande que la Ruta de la Seda, un mercado en línea que vendía productos ilegales, un Amazonas para el mundo criminal, hasta que el FBI lo atrapó en 2013. Después de todo, ¿por qué perseguir a actores solitarios como Ngo, o incluso a un mercado entero, si en su lugar pudieras encontrar una forma de destruir la misma moneda que los chicos malos de todo el mundo parecían estar usando?

En el centro de la investigación del gobierno había dos cuestiones cruciales: ¿Cuántos criminales estaban usando Liberty Reserve? ¿Y habían secuestrado el sistema, o eran los usuarios previstos?

El inframundo

El inframundo es un reino que prospera en la paranoia. El 24 de mayo de 2013, los delincuentes de todo el mundo tenían buenas razones para entrar en pánico: no podían acceder a sus cuentas de Liberty Reserve. De manera bastante misteriosa, el sitio web de la compañía había dejado de funcionar. No hubo explicaciones, ni avisos de “Estamos experimentando dificultades técnicas”. La página de inicio simplemente se redirige a una pantalla en blanco.

Aquellos que se molestaron en investigar se enteraron de que el nombre de dominio para esa página en blanco estaba controlado por una organización sin fines de lucro llamada Shadowserver Foundation. Su propio sitio web presentaba a un hombre sin rostro con un sombrero oscuro y declaró: “La Fundación Shadowserver reúne información en el lado oscuro de Internet. Estamos formados por profesionales voluntarios de la seguridad de todo el mundo”. Parecía que el sitio web de Liberty Reserve había sido desmantelado, al menos temporalmente, por un equipo de luchadores contra el crimen pro bono.

Por la noche, un grupo de “cardadores” -criminales cibernéticos especializados en la venta de números de tarjetas de crédito robadas- se habían reunido en línea en un foro seguro conocido como carder.pro para discutir la situación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Estos foros no están abiertos al público; se debe solicitar participar en el debate. Investigan para asegurarse de que el solicitante es un buen criminal.

En un momento dado, Liberty Reserve tenía más de 1 millón de usuarios. Su fe era la clave. Después de todo, este no era solo un sistema de pago electrónico que Budovsky estaba operando. También era una moneda.Entre las Líneas En teoría, podría haber “impreso” tantos LR como quisiera, y usar el dinero para llenarse los bolsillos. O podría haberse llevado todos los fondos de las cuentas de los usuarios. Para que el sistema funcionara, tenían que sentirse seguros.Entre las Líneas En efecto, tenían que creer en Budovsky.

Ahora que Liberty Reserve se congeló y la fortuna se perdió, los usuarios de todo el mundo comenzaron a buscar frenéticamente en Internet con la esperanza de encontrar una pista sobre Arthur Budovsky. Todo parecía depender de quién era este hombre y cuáles eran sus intenciones.

Problemas en la forma revolucionaria de banca

Budovsky dijo que se sentía a la vanguardia de una forma revolucionaria de banca.Si, Pero: Pero los problemas se estaban gestando. Después de los atentados del 11 de septiembre, las autoridades estadounidenses se preocuparon cada vez más de que los transmisores de dinero, como los negocios de cambio de cheques y los servicios de cable, ofrecieran a los terroristas y otros delincuentes una manera fácil de mover dinero. Así que cuando el Congreso aprobó la Ley Patriota, en 2001, incluyó disposiciones para facilitar el procesamiento de los transmisores de dinero, especialmente si no obtuvieron una licencia emitida por el gobierno.

Puntualización

Sin embargo, no estaba claro cómo se aplicaban estas normas a las monedas digitales y a los cambiadores, y Budovsky nunca solicitó una licencia.

Una noche de verano de 2006, a las 4:30 a.m., escuchó un fuerte golpe en la puerta de su casa. Groggily, se levantó de su cama y preguntó quién era. Una voz al otro lado de la puerta dijo que su auto estaba mal estacionado y tuvo que ser movido. “Abrí la puerta y entró un equipo SWAT”, me dijo Budovsky. “Gritaron:’¿Dónde está el dinero y dónde están las armas?’ Dije que no tenía armas y que el dinero estaba en mi billetera. Pensaron que estaba siendo sarcástico, pero no lo era”.

Budovsky fue acusado (persona contra la que se dirige un procedimiento penal; véase más sobre su significado en el diccionario y compárese con el acusador, público o privado) por el fiscal de distrito de Manhattan por operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia. Le dieron cinco años de libertad condicional.

Un año después, el gobierno federal acusó a Douglas Jackson, el radioncólogo, y a los otros principales operadores de e-gold. Según la acusación, la base de datos de e-gold tenía registros de actividades delictivas en las que estaban involucrados sus usuarios, con anotaciones tales como “pornografía infantil”, “estafador” y “fraude de CC”. Jackson impugnó los cargos pero finalmente se declaró culpable de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y de conspirar para participar en el lavado de dinero. No estuvo en la cárcel. A E-gold se le permitió continuar funcionando bajo requisitos más estrictos, pero perdió usuarios y finalmente se cerró.

El auge de la moneda digital parecía estar disminuyendo (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Budovsky, sin embargo, ya había empezado a trabajar -con algo de ayuda de Kats- en una moneda digital propia.

Bitcoin y Costa Rica

Los usuarios pasaban por los intercambiadores para comprar LRs, tal como lo hacían para comprar e-gold. Liberty Reserve cobraría una comisión del 1 por ciento sobre todas las transacciones realizadas dentro de su sistema. Por una “tarifa de privacidad” adicional de 75 centavos, los usuarios podían ocultar su número de cuenta al enviar los LR, lo que hacía que la transferencia fuera imposible de rastrear.

El competidor más obvio de Liberty Reserve fue bitcoin, que se lanzó en 2009 y es llamada la primera moneda digital descentralizada porque es mantenida por voluntarios de todo el mundo que verifican y registran las transacciones en un libro de contabilidad público. Muchos libertarios han adoptado el bitcoin como una forma de romper -o al menos eludir- el dominio del gobierno sobre la moneda. La desventaja de bitcoin, desde la perspectiva del usuario, es que su valor fluctúa mucho. Liberty Reserve fue diseñado para ser más estable: Los LRs estaban vinculados al dólar estadounidense.

Otros Elementos

Además, Liberty Reserve fue administrada como una empresa con fines de lucro, con sede en Costa Rica.

Resultó que en 2006, cuando se constituyó Liberty Reserve, Costa Rica estaba repleto de empresarios, gracias a la laxitud de las regulaciones y al hecho de que las empresas allí establecidas no tenían que pagar impuestos sobre las ganancias obtenidas fuera del país. David Boddiger, el editor de un sitio de noticias en inglés con sede en Costa Rica llamado The Tico Times, me dijo que a mediados de la década de 2000, Costa Rica había luchado para frenar los juegos de azar en línea y los esquemas Ponzi. Probablemente parecía el ambiente perfecto para establecer este tipo de negocio. Quizás porque no hay ejército; es un país pequeño, democrático, “con agencias de aplicación de la norma (generalmente por los organismos y autoridades públicas, incluido las fuerzas y cuerpos de seguridad y orden público) sin fondos ni personal suficiente y un sistema de justicia ineficiente”, según comentó en la prensa.

Costa Rica también era cada vez más conocida como un lugar donde se podía limpiar el dinero sucio. La geografía del país -con productores de drogas en el sur y sus clientes en el norte- era ideal para los lavadores de dinero. Según Global Financial Integrity, una organización sin fines de lucro que monitorea el lavado de dinero internacional, Costa Rica exportó 5.400 millones de dólares en dinero lavado en 2006, lo que equivale al 24 por ciento de su PIB. Para 2012, esa cifra ascendía a 21.600 millones de dólares, lo que representa la friolera del 48 por ciento del PIB. 
Ólger Bogantes Calvo, subdirector de la agencia antidrogas del país, me dijo que el gobierno simplemente nunca tiene los fondos, la mano de obra o el material para luchar contra los elementos criminales que enfrenta. “Siendo realistas,[los criminales] siempre estarán un paso adelante”, dijo.

Por supuesto, nada de esto prueba que Budovsky tenía intenciones nefastas. Costa Rica era, en teoría, un paraíso tropical con bajos impuestos y mínima interferencia gubernamental, un hábitat ideal para una pareja de pioneros de la tecnología.

Puntualización

Sin embargo, ni Budovsky ni Kats hablaban español con fluidez, así que se asociaron con un local llamado Ahmed Yassine Abdelghani, quien supervisaba las operaciones diarias de Liberty Reserve. Abdelghani era un ciudadano costarricense naturalizado originario de Marruecos. Según varias personas que lo conocían bien -incluyendo a Budovsky- era temperamental, violento y propenso a beber en exceso. Un antiguo empleado me dijo que Abdelghani a menudo andaba por la oficina blandiendo un blackjack y que una vez amenazó con matar a un hombre por no entregar a tiempo algunos uniformes de la empresa. (Abdelghani anda suelto por Costa Rica y no se le pudo localizar para que hiciera comentarios).

Para el 2010, Liberty Reserve estaba ganando decenas de miles de cuentas nuevas cada mes. La compañía pronto pareció ser parte de una exitosa start-up tecnológica. Tenía más de 50 empleados en departamentos que incluían recursos humanos, contabilidad, marketing y asuntos legales, y proporcionaba servicio al cliente y soporte técnico las 24 horas del día. Las oficinas centrales de Liberty Reserve se encontraban en el mismo parque de oficinas en San José, la capital, que las sucursales de Hewlett-Packard, Procter & Gamble y Western Union. La empresa alojaba sus servidores en los Países Bajos y empleaba programadores en Ucrania. Sus clientes, por supuesto, estaban en todas partes.

Al menos algunos usuarios eran empresarios legítimos. Uno de ellos fue Mitchell Rossetti, un empresario con sede en Texas cuya empresa, ePay-Cards.com, vende tarjetas de crédito prepagadas con saldos pequeños a clientes de todo el mundo. Muchos de sus clientes no podían utilizar PayPal, porque no tenían cuentas bancarias ni tarjetas de crédito, y a él no le gustaba que PayPal permitiera a la gente disputar un cargo después de haber comprado una de sus tarjetas. PayPal exigiría un reembolso, y Rossetti no tendría dinero. “Por eso fuimos a Liberty Reserve”, me dijo. “Todos los pagos fueron finales.” También apreciaba las múltiples capas de cifrado cada vez que se conectaba. “Estaba muy bien pensado.”

Mientras Liberty Reserve crecía hasta convertirse en una próspera empresa de tecnología, Budovsky se mostró furtivo con su participación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). “Arthur nunca debía ser mencionado en público o referido como una persona que pertenecía a la compañía”, me dijo un ex-empleado. “Nos pidieron que lo llamáramos Eric Paltz. Ese era su nombre comercial. Incluso sus tarjetas de visita dirían Eric” (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Budovsky me dijo que usaba ese seudónimo solo en los correos electrónicos, y que otros en Liberty Reserve también lo usaban.Si, Pero: Pero agregó que su propio nombre era una responsabilidad para la empresa. A raíz de la debacle de GoldAge, Associated Press lo había descrito como un lavador de dinero. Como resultado, dice, tuvo que distanciarse de la compañía.

Y lo hizo.

Budovsky dice que vendió Liberty Reserve a Abdelghani poco después del lanzamiento de la compañía, y que luego trabajó para la compañía como contratista, ayudando a hacer funcionar las redes. Los investigadores estadounidenses alegaron más tarde que Budovsky siempre controlaba Liberty Reserve, y que utilizaba sustitutos para abrir cuentas bancarias o archivar documentos corporativos (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Budovsky me dijo que simplemente quería evitar la pesada carga de la propiedad. “Me gusta crear y vender”, dijo. “Los trabajos de oficina no son para mí.” Cualesquiera que fueran sus intenciones, el efecto práctico fue que no tenía vínculos legales reales con la empresa. Sobre el papel, al menos, era solo otro contratista técnico.

Se inicia el proceso de solicitud de una licencia de transmisión de dinero

En 2008, la compañía inició el proceso de solicitud de una licencia de transmisión de dinero de la agencia reguladora financiera de Costa Rica, conocida como SUGEF. Para asegurar que este proceso se desarrollara sin problemas, la empresa contrató a un respetado banquero costarricense, Marco Cubero, como gerente general.

Cubero, a su vez, contrató a una funcionaria de cumplimiento contra el lavado de dinero llamada Sylvia Lopez, una experimentada funcionaria bancaria. Este era un requisito de la SUGEF. Tal vez el requisito más importante, sin embargo, fue que Liberty Reserve tuviera que crear un Área Administrativa Gubernamental, o GAA, dentro del sistema informático de la empresa. Esto era, en esencia, una ventana hacia el funcionamiento interno de la compañía, una manera para que López pudiera monitorear (vigilar) (vigilar) las transacciones para poder reportar actividades sospechosas al gobierno.

Liberty Reserve creó un GAA, pero no era un modelo de transparencia.Entre las Líneas En junio de 2010, uno de los expertos en tecnología de Liberty Reserve envió un correo electrónico, en ruso, a varias personas de la empresa, incluyendo a Budovsky, sobre cómo funcionaría el GAA. El sistema permitiría al gobierno costarricense “ver algunas estadísticas”, dijo el correo electrónico, pero “la mayoría de estas estadísticas van a ser falsas”. (Este correo electrónico fue capturado posteriormente por investigadores estadounidenses (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Budovsky afirma que fue mal traducido.) Parece que ni Cubero ni López sabían de estas estadísticas falsas. Según investigadores estadounidenses, Cubero renunció a Liberty Reserve en marzo de 2011, en parte porque Budovsky no le había dado acceso a la base de datos completa de la compañía. López fue más lejos, reportando a la compañía por actividad sospechosa.

Budovsky admite que la GAA no reveló una imagen completamente exacta de las finanzas de la empresa, pero tiene una explicación: los impuestos. “Lo único que cambió fue el total de ingresos de Liberty Reserve”, me dijo. “Demostramos que estábamos ganando más dinero con las cuentas costarricenses de lo que realmente ganábamos. Fue más fácil para los libros y para Víctor, el contador”.

Los problemas de Liberty Reserve con Cubero y López pronto se vieron agravados por un problema más serio (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Budovsky me dijo que a principios de 2011, un policía holandés visitó la empresa que alojaba los servidores de Liberty Reserve en los Países Bajos (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Budovsky dice que escuchó que el policía dijo que estaba ayudando en una investigación estadounidense. Según Budovsky, Liberty Reserve contrató entonces a un detective privado en Estados Unidos para averiguar si la empresa estaba, de hecho, siendo investigada por una agencia federal. El detective informó que no pudo encontrar pruebas de ello. Poco después, Liberty Reserve trasladó sus servidores de Holanda (Países Bajos) a Costa Rica, una medida de ahorro, dice Budovsky.

Resulta que el investigador privado no hizo un buen trabajo. De vuelta en los EE.UU., una importante investigación federal estaba en marcha. El 18 de noviembre de 2011, la Red de Aplicación de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro envió un aviso a sus instituciones financieras miembros, advirtiéndoles que Liberty Reserve estaba “actualmente siendo utilizada por delincuentes para realizar transacciones anónimas para mover dinero a nivel mundial”.

Budovsky dice que nunca vio este aviso.Si, Pero: Pero los investigadores del gobierno creen que sí. Dicen que no es una coincidencia que solo 10 días después, Liberty Reserve abortara sus esfuerzos para obtener una licencia de transmisión de dinero costarricense. El nuevo gerente general de la compañía escribió una carta a las autoridades explicando que Liberty Reserve estaba siendo vendida a un comprador en Europa y que cesaría sus actividades comerciales en Costa Rica.

Budovsky me dijo que el comprador estaba en Chipre, otro país con leyes bancarias laxas.Entre las Líneas En 2013, cuando la Unión Europea estaba debatiendo si rescatar o no al gobierno chipriota, muchos miembros de la UE se opusieron. Como The Wall Street Journal informó en su momento, “La pequeña isla no recibirá un centavo hasta que se enfrente a un problema de larga data: el lavado de dinero”.
Budovsky dice que vendió Liberty Reserve poco después de su lanzamiento y que después fue solo un contratista de tecnología. Los fiscales creen que siempre controló la compañía. (Clay Rodery)

Servicio Secreto de EE:UU:: vigilando Liberty Reserve desde hace tiempo

Poco se dio cuenta Budovsky, pero el Servicio Secreto había estado vigilando Liberty Reserve desde al menos 2010. Como parte de su investigación, los agentes probaron cuán cuidadosamente Liberty Reserve investigó a sus usuarios. Un agente intentó abrir una cuenta con el nombre “Joe Bogus” y una dirección de “123 Fake Main Street” en “Completely Made Up City”. El agente también nombró la cuenta “ToStealEverything” y escribió que se usaría para “cosas turbias”. No encontró ningún problema, y la cuenta pronto funcionó.

Para 2011, un agente del Servicio Secreto que era miembro del Equipo Financiero Mundial Ilícito (GIFT), un grupo interinstitucional, había sugerido que Liberty Reserve sería un buen objetivo para el grupo. GIFT se creó para investigar los casos de delitos financieros multinacionales, especialmente los que involucran a sindicatos de delincuencia organizada. El equipo está compuesto por miembros del Servicio Secreto, el Servicio de Inmigración y Aduanas y la División de Investigación Criminal del IRS. El grupo pronto puso sus miras en Liberty Reserve.

Una de las mayores investigaciones de lavado de dinero jamás realizada

Según la evaluación del gobierno, la investigación de Liberty Reserve es una de las mayores investigaciones de lavado de dinero jamás realizadas. Los esquemas clásicos de lavado de dinero involucran a empresas que operan en gran medida con dinero en efectivo -salones de bronceado, lavaderos de autos, casinos- donde el dinero sucio simplemente se mezcla con el limpio.Entre las Líneas En la era de las finanzas globales, sin embargo, el lavado de dinero típicamente involucra compañías ficticias y cuentas bancarias offshore. Liberty Reserve parecía ser un componente clave en el proceso, un conducto para que los delincuentes trasladaran dinero a través de las fronteras (véase qué es, su definición, o concepto jurídico, y su significado como “boundaries” en derecho anglosajón, en inglés) sin dejar rastro.

Al ir tras Liberty Reserve, el elemento sorpresa sería crucial: las autoridades tenían que actuar antes de que los principales actores tuvieran la oportunidad de tomar su dinero y huir. Aún más importante, las autoridades tendrían que confiscar los servidores de Liberty Reserve antes de que alguien pudiera destruir los datos que tenían. Los servidores eran el santo grial. Contienen información sobre el millón de usuarios y sus 5,1 millones de cuentas, evidencia que podría incriminar no solo a los que dirigen Liberty Reserve, sino a cualquier delincuente que usara el sistema. Esta información sensible a menudo puede ser saboteada remotamente, con el clic de un botón.

La investigación de GIFT reveló que Liberty Reserve nunca había cerrado en Costa Rica.

Indicaciones

En cambio, había seguido operando con un personal reducido en el espacio de oficinas que también utilizaba otra empresa propiedad de Budovsky.Si, Pero: Pero al parecer, se estaba llevando a cabo un plan de salida. Según los investigadores estadounidenses, Budovsky y sus asociados habían comenzado a vaciar las cuentas bancarias de la empresa en Costa Rica, transfiriendo millones de dólares primero a una cuenta ficticia en Chipre y luego a otra en Rusia.Entre las Líneas En última instancia, los funcionarios estadounidenses creen que Budovsky dispersó los fondos de Liberty Reserve en más de dos docenas de cuentas bancarias en Hong Kong, China, Marruecos, Australia y España. A instancias de los Estados Unidos, los funcionarios costarricenses confiscaron aproximadamente 20 millones de dólares del dinero de Liberty Reserve.

Budovsky niega que estuviera tratando de drenar las arcas de la empresa; dice que los fondos fueron transferidos a Chipre porque la empresa estaba transfiriendo activos a su nuevo dueño. Es más, dice, el traslado de Liberty Reserve a Chipre se retrasó precisamente porque se había confiscado gran parte de su dinero.Entre las Líneas En cualquier caso, Budovsky permaneció a salvo de las autoridades estadounidenses mientras estuvo en Costa Rica. Pero, como me dijo un investigador estadounidense, los funcionarios simplemente tenían que ser pacientes. “Todo el mundo viaja”, dijo. “Especialmente si tienen dinero.”

Detención en España

Fueron unas vacaciones, un viaje de 10 días a Marruecos en mayo de 2013, lo que lo llevó a su perdición. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Hizo una escala en Madrid de camino a casa.Entre las Líneas En cuanto el avión aterrizó, Budovsky estaba respondiendo a las preguntas de dos funcionarios de las fuerzas de seguridad estadounidenses. “Me dijeron que el caso en mi contra era grande y que, si hablaba, algunas personas de Estados Unidos vendrían aquí. Dije: “Hablaré, pero necesitaré un abogado para estar presente”. Dijeron: ‘Supongo que no hablas en serio’. Lo intentaron dos veces más en la pista”. Luego fue llevado a una prisión por las autoridades españolas. Entre los artículos que llevaba, las autoridades descubrirían más tarde varias tarjetas de débito vinculadas a cuentas bancarias en Chipre que contenían aproximadamente 3,5 millones de dólares.

Mientras tanto, las autoridades detuvieron a otros asociados de Liberty Reserve, incluyendo a Vladimir Kats, quien fue arrestado en Brooklyn. Un equipo de funcionarios estadounidenses y costarricenses allanó la casa de Budovsky y las oficinas de Liberty Reserve, incautándose de todos los archivos y computadoras de la empresa. Otro equipo sorprendió al marido de Budovsky, Gleb Pavlukhin, en Holanda. “Entraron en mi casa con un enorme ariete y 12 detectives”, dijo Pavlukhin a la prensa holandesa.

Las autoridades estadounidenses confiscaron el nombre de dominio de Liberty Reserve y lo redirigieron a una dirección IP perteneciente a la Shadowserver Foundation. La página de inicio de Liberty Reserve se convirtió en la pantalla en blanco que desconcertó y asustó a los cartulistas. Resulta que Shadowserver a menudo trabaja con agencias de aplicación de la norma (generalmente por los organismos y autoridades públicas, incluido las fuerzas y cuerpos de seguridad y orden público) de todo el mundo. Los usuarios de Liberty Reserve estaban tan enfurecidos por la participación de Shadowserver que uno de ellos lanzó un ciberataque que derribó el sitio web de la organización.

Los arrestos ocurrieron el 24 de mayo de 2013, el viernes anterior al Día de los Caídos. Durante los tres días siguientes, hubo pocas noticias de lo que había sucedido. Los usuarios de Liberty Reserve se preocuparon, desesperaron e hicieron hipótesis. Luego, el martes, Preet Bharara, el fiscal federal del Distrito Sur de Nueva York, convocó una conferencia de prensa. “Hoy anunciamos cargos en lo que podría ser el mayor caso internacional de lavado de dinero jamás presentado por Estados Unidos… supuestamente[que involucra] la asombrosa suma de 6.000 millones de dólares en ganancias criminales”, dijo (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Bharara reveló una larga acusación contra Budovsky, Kats, Abdelghani y varios otros empleados y ex empleados de Liberty Reserve. Llamó a Liberty Reserve “el banco elegido para el hampa criminal”.

Los servidores de Liberty Reserve revelaron que aproximadamente 600,000 de las 5.1 millones de cuentas de la compañía estaban registradas a usuarios que dijeron que Estados Unidos era su país de origen. Estos usuarios habían realizado transacciones por un valor de al menos 200 millones de dólares. Los fiscales argumentaron que Liberty Reserve había facilitado el lavado de dinero a gran escala y que al menos parte de esta actividad había ocurrido en Estados Unidos.

Los fiscales analizaron aproximadamente 500 de las cuentas más grandes de Liberty Reserve, que constituían el 44 por ciento de su negocio. El Gobierno sostiene que 32 de estas cuentas estaban relacionadas con la venta de tarjetas de crédito robadas y 117 fueron utilizadas por operadores del sistema Ponzi. Toda esta actividad floreció, dijeron los fiscales, porque Liberty Reserve no hizo ningún esfuerzo real para monitorear (vigilar) (vigilar) a sus usuarios por comportamiento criminal. Es más, los registros mostraron que uno de los mejores expertos en tecnología de la compañía, Mark Marmilev, que también fue arrestado, parecía haber promovido Liberty Reserve en salas de chat dedicadas a los esquemas de Ponzi.

“Miles de sitios web criminales confiaron en Liberty Reserve como su procesador de pagos preferido”, argumentaron los fiscales en un memorando presentado ante el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York. “Estos sitios web dominaban las fuentes del tráfico en línea de Liberty Reserve y generaban miles de millones de dólares en transacciones a través del sistema de la compañía.” Los fiscales descartaron la idea de que muchas empresas legítimas utilizaran Liberty Reserve. Tras el derribo, señalaron, se animó a los usuarios a que se pusieran en contacto con la Oficina del Fiscal General de Estados Unidos en Manhattan si querían que les devolvieran su dinero. Según los fiscales, solo 35 personas lo hicieron.

Extradición a Estados Unidos

Por supuesto, ninguna de estas pruebas podría ser utilizada contra Budovsky en un tribunal de los Estados Unidos mientras permaneciera bajo custodia española. Después de ser arrestado en el aeropuerto de Madrid, Budovsky pasó el año y medio siguiente luchando contra los esfuerzos de Estados Unidos para extraditarlo. Luego, el pasado mes de octubre, la madre de Budovsky recibió una llamada de su abogado en España. “Su hijo ha desaparecido de la cárcel”, le dijo el abogado a Irina. Pasaron dos días sin noticias.

Según Budovsky, durante este tiempo fue despedido y secuestrado por las autoridades estadounidenses. “Recogí mis cosas y me llevaron al área de procesamiento de liberaciones de la prisión”, me dijo. “Dijeron:’Estos policías te escoltarán, eres libre, pero debes registrarte en la comisaría de policía local'”.Entre las Líneas En la comisaría, dice, fue entregado al Servicio Secreto y trasladado a los Estados Unidos en un vuelo comercial de Delta. A bordo del avión, recuerda Budovsky, el agente le hizo la cortesía de quitarse las esposas.

Uno de los abogados que representaba a Budovsky era Bart Stapert, un especialista en extradición con sede en Ámsterdam. Stapert me dijo que, como nadie le había informado de la fecha de la extradición de su cliente, le era imposible interponer un recurso ante el Tribunal Europeo de Derechos Humanos. De hecho, Stapert no se enteró del destino de Budovsky hasta que su cliente se dirigía a Nueva York. Según Stapert, el gobierno de Estados Unidos le pidió que renunciara a sus honorarios por el caso, insistiendo en que el dinero que Budovsky le había pagado estaba teñido, lo que lo obligó a dejar de ser cliente de Budovsky. (La Oficina del Fiscal General de Manhattan niega que el gobierno le haya pedido a Stapert que renuncie a los honorarios.) Una vez en suelo estadounidense, a Budovsky se le asignó un abogado nombrado por el tribunal; está previsto que sea juzgado este otoño. Si es encontrado culpable, enfrenta hasta 30 años de prisión.

Dijo que no había un requisito claro de que los administradores de divisas digitales se registraran en el Departamento del Tesoro como transmisores de dinero hasta que el gobierno emitiera directrices detalladas en marzo de 2013, apenas dos meses antes de su acusación.

Hace un punto válido, pero tampoco existían directrices claras a mediados de la década de 2000, cuando el gobierno fue tras GoldAge. Lo que ha cambiado es que en los últimos años, la ciberdelincuencia se ha convertido en una de las principales preocupaciones de Estados Unidos (examine más sobre todos estos aspectos en la presente plataforma online de ciencias sociales y humanidades). Budovsky parece haber asumido que las autoridades no lo perseguirían hasta el fin del mundo por no obtener una licencia.

Budovsky también cuestionó que muchas de las cuentas más grandes de la empresa fueran propiedad de los cartoneros y operadores del esquema Ponzi. Para ser justos, los esquemas Ponzi no siempre son fáciles de detectar. Después de todo, Bernie Madoff dirigió su plan durante años antes de que nadie se diera cuenta. “¿Cómo pueden estar seguros?” Budovsky me lo pidió. “¿Procesaron a estas compañías? ¿Encontraron a estas compañías culpables en la corte?”

Como dice Budovsky, Liberty Reserve se tomó en serio el cumplimiento e incluso llevó a cabo sus propias operaciones encubiertas. Esto, dice, explica por qué Mark Marmilev parecía estar promoviendo Liberty Reserve en las salas de chat de Ponzi. Tanto Budovsky como Marmilev han dicho que todo esto era parte de una investigación encubierta en la que Marmilev fingió ser un criminal para poder identificar a los verdaderos delincuentes y que Liberty Reserve podría cerrar sus cuentas.

Budovsky dijo que el gobierno puede haber encontrado un puñado de malos actores dentro de la base de clientes de Liberty Reserve, pero que constituían solo una pequeña fracción del millón de usuarios. Se burla de la afirmación del gobierno de que Liberty Reserve blanqueó 6.000 millones de dólares. Michael McDonald, un veterano de 27 años de la División de Investigación Criminal del IRS, también es escéptico de esta afirmación. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). McDonald ahora trabaja como consultor privado en investigaciones contra el lavado de dinero, y dice que los fiscales -los neoyorquinos en particular- aman jactarse de que sus investigaciones son las más grandes. Hasta ahora, dice, los fiscales aún no han proporcionado un desglose de la “actividad ilícita específica” de los usuarios de Liberty Reserve, en otras palabras, pruebas detalladas de la totalidad de los 6.000 millones de dólares. Esta prueba, por supuesto, puede salir a la luz en el juicio.

De todas las herramientas de blanqueo de dinero disponibles para los delincuentes, ninguna se utiliza más ampliamente que la Western Union. Y se basa en una tecnología que existe desde hace más de 160 años. Aún así, no se puede negar que las monedas digitales son una forma fácil para que los delincuentes puedan mover dinero a través de las fronteras. (Vale la pena señalar que la Ruta de la Seda, el mercado criminal en línea, funcionaba casi exclusivamente con bitcoin.) Si el caso contra Liberty Reserve prueba algo, es que Estados Unidos se toma cada vez más en serio la necesidad de vigilar el ámbito de las finanzas digitales.

Puntualización

Sin embargo, no está claro cuánto se gana con la destrucción de una moneda única. algunos observadores dudan de que el cierre de Liberty Reserve sea el golpe mortal a la ciberdelincuencia que las autoridades estadounidenses habían previsto. Simplemente hay demasiados servicios similares, y demasiados grupos poderosos que quieren utilizarlos, desde los sindicatos del crimen hasta el Estado islámico. La lucha contra el blanqueo de dinero está fracasando, parece.

Revisor: lawrence

2 comentarios en «Liberty Reserve»

  1. Claro, muchos americanos lo hicieron. Mi mejor amigo eligió Costa Rica simplemente porque había estado de vacaciones y se había enamorado del lugar: “Rápidamente me convertí en una víctima de la impresionante belleza del país, de la amabilidad de sus residentes, de todo el concepto de vida pura vida”, me dijo. “Cualquiera que haya estado en ese país mágico puede entender lo que digo.”

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