Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Este elemento es una ampliación de los cursos y guías de Lawi. Ofrece hechos, comentarios y análisis sobre este tema. [aioseo_breadcrumbs]

El Grupo de Acción Financiera Internacional, también denominado Grupo de acción financiera contra el blanqueo de capitales, en inglés Financial Action Task Force o, en francés, Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux, es un organismo internacional independiente establecido en julio de 1989 por el entonces G7 como respuesta al fenómeno del blanqueo o lavado de dinero.

Desde que se estableció como un organismo temporal, y hasta la fecha lo es aún, a pesar del tiempo transcurrido, su mandato se ha renovado cinco veces (1989-1994, 1994-1999, 1999-2004, 2004-2012, 2012-2020). El acto original de fundación se incluye en un párrafo muy breve de la declaración económica de la Cumbre del G7 de París del 16 de julio de 1989, según la cual el mandato del grupo de trabajo es “evaluar los resultados de la cooperación ya realizada para evitar la utilización del sistema bancario y las instituciones financieras para el lavado de dinero […] “(párrafo 53 sobre cuestiones de drogas).

La base legal para el Grupo de Acción Financiera Internacional no se puede encontrar en un tratado internacional; por lo tanto, carece de la estructura formal de la mayoría de las organizaciones internacionales. El organismo tiene su Secretaría en la sede de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos, o OCDE, en París (consulte más sobre estos temas en la presente plataforma digital de ciencias sociales y humanidades). Adopta recomendaciones que son instrumentos jurídicos no vinculantes, y evalúa el cumplimiento por los Estados de las recomendaciones mediante informes de evaluación mutua.

Parecido con una Organización Internacional

El Grupo de Acción Financiera Internacional carece de un instrumento constitutivo vinculante, tiene una estructura flexible que puede cambiar de acuerdo con la voluntad de los Ministros y los representantes del Grupo de Acción Financiera Internacional, su mandato está claramente consagrado en un acto no vinculante respaldado por los Miembros (la palabra “partes” nunca se usa), y sus actos son meras recomendaciones.

Sin embargo, estos elementos no han impedido que el GAFI se parezca a una organización internacional y consolide un mecanismo de cumplimiento efectivo.Entre las Líneas En primer lugar, los actos y documentos del Grupo de Acción Financiera Internacional son actos atribuibles al GAFI.Entre las Líneas En segundo lugar, aunque abiertamente temporal, el Grupo de Acción Financiera Internacional trabaja como un organismo permanente, organizando reuniones plenarias tres veces al año, reuniones entre sesiones y reuniones de varios grupos ad hoc.Entre las Líneas En tercer lugar, ha desarrollado un sistema de cumplimiento de las recomendaciones que tienen un impacto concreto en la evolución legislativa de las jurisdicciones de los países miembros y, de forma importante, de los no miembros.Entre las Líneas En cuarto lugar, fueron los ministros representantes de los Estados miembros, y no el G20, o el G7, como lo fueron en 1989, quienes respaldaron el mandato preparado por el GAFI, lo que significa que el organismo tiene la competencia para adoptar actos por sí mismo, tras recibir un ‘sello político’. Ningún documento adoptado por el Grupo de Acción Financiera Internacional ha sido rechazado por los Ministros.

A lo largo de los años se han desarrollado órganos informales para responder rápidamente a las crisis o amenazas a la integridad de los mercados, como el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) o el Consejo de Estabilidad Financiera. Han demostrado ser eficaces en el cumplimiento de su mandato, aunque carecen de transparencia y responsabilidad. Estos organismos se han definido como redes informales, redes reguladoras internacionales y organismos de normalización. (Tal vez sea de interés más investigación sobre el concepto). Pueden ser considerados como “organizaciones blandas”.

El GAFI mantiene un carácter intergubernamental, compuesto por los ministros de los Estados miembros; no obstante, está incluido en la arquitectura financiera internacional y entre los emisores de normas internacionales.

Su naturaleza debe evaluarse caso por caso. Las “organizaciones blandas” son legítimas en virtud del derecho internacional, ya que su origen se remonta a la voluntad del Estado soberano.

Puntualización

Sin embargo, no está claro si la intención de los Estados o las normas de derecho internacional rigen la subjetividad en virtud del derecho internacional. Esta pregunta es de particular importancia con respecto a la responsabilidad a nivel internacional por los actos ilícitos (véase respecto a su supresión; se trata de actos que tratan de ser desviados, dolosa o culposamente, de su finalidad; ver también actos ilícitos unilaterales y actos ilícitos de comercio) internacionales.Entre las Líneas En la actualidad, esta pregunta nunca se ha presentado ante un tribunal internacional.

Puntualización

Sin embargo, existe una clara evidencia de una formalización de algunas de estas redes o semi-organizaciones, incluido el GAFI, que se están convirtiendo en organizaciones de facto, que no de derecho.

Modelo

El Grupo de Acción Financiera Internacional ha sido el modelo para muchos otros organismos llamados organismos regionales de estilo Grupo de Acción Financiera Internacional (Moneyval dentro del Consejo de Europa, por ejemplo), que operan en el campo del lavado de dinero, en diferentes áreas del mundo.

Además, la Junta de Estabilidad Financiera, que fue creada por el G20 después del estallido de la crisis financiera mundial, ha aprendido la lección del Grupo de Acción Financiera Internacional y otros organismos de normalización (como la Organización Internacional de Comisiones de Valores, el BCBS y la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros) y ha creado un mecanismo de cumplimiento similar, que se detalla en el Manual 2015 para las Revisiones de Pares de la Junta de Estabilidad Financiera.

Mandato del Grupo de Acción Financiera Internacional (2012-2020), 20 de abril de 2012

El mandato del Grupo de Acción Financiera Internacional fue actualizado y aclarado por el documento de 20 de abril de 2012. El documento se compone de dos partes: el mandato adoptado por el Grupo de Acción Financiera Internacional, donde se detallan la estructura y las funciones del organismo, y la Declaración de los Ministros y Representantes del GAFI – 34 Estados, la Unión Europea y el Consejo de Cooperación del Golfo – que respalda el mandato en sí. Comparado con los mandatos anteriores, este mandato de abril de 2012 representa una evolución hacia la formalización del organismo, cuya competencia se ha expandido constantemente para incluir, junto con la lucha contra el blanqueo de capitales, el combatir el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Si bien el Mandato de 2012 representa un paso significativo hacia la formalización, en general, de la actividad de la organización, sigue siendo, en un sentido formal, no vinculante.

Basado en la experiencia de varios autores, mis opiniones, perspectivas y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros lugares de esta plataforma, respecto a las características en 2026 o antes, y el futuro de esta cuestión):

Alcance, Estructura y Funciones

El mandato define el alcance, la estructura y las funciones del organismo, y los compromisos de los Miembros. El Grupo de Acción Financiera Internacional está compuesto por el Plenario, el Presidente, el Comité Directivo y la Secretaría, que claramente evocan la estructura arquetípica “tripartita” de una organización internacional. [párrafo 17] Los Estados, de acuerdo con su mandato, se comprometen a implementar las recomendaciones adoptadas por el GAFI, revisadas en 2012, y participar en los procesos sistemáticos de evaluación mutua y seguimiento que tienen como objetivo evaluar el cumplimiento de las recomendaciones por parte de los Estados. [rtbs name=”mundo”] [para 6]

El objetivo del grupo de trabajo es abordar las vulnerabilidades del sistema financiero para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y considerar las amenazas relacionadas a la integridad de los mercados financieros internacionales, incluida la corrupción, expresamente encapsulada en el mandato, y más recientemente virtual monedas. [para 3f]

El mandato se refiere explícitamente a la naturaleza “suave” y no vinculante del organismo, y al hecho de que el GAFI es responsable ante los ministros que representan a las jurisdicciones miembros. [para 48]

▷ Esperamos que haya sido de utilidad. Si conoces a alguien que pueda estar interesado en este tema, por favor comparte con él/ella este contenido. Es la mejor forma de ayudar al Proyecto Lawi.