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Cumplimiento Normativo para la Prevención del Lavado de Dinero en Australia
Este elemento es una ampliación de los cursos y guías de Lawi. Ofrece hechos, comentarios y análisis sobre este tema.
Cumplimiento
La ley de AML/CTF requiere que las entidades Reporting envíen rutinariamente tres tipos de reportes a AUSTRAC. Estos son reportes de efectivo significativos (reportes de transacciones de umbral), reportes de instrucciones de transferencia de fondos internacionales (IFTIs) y reportes de actividad financiera sospechosa. Las personas que entren o salgan de Australia están obligadas por la ley de AML/CTF a presentar informes de movimientos transfronterizos de moneda física y movimientos transfronterizos de instrumentos negociables al portador. Combinados, estos totalizaron más de 19 millones reportes en 2008 – 09.
Los informes de materia sospechosa (SMR), requeridos por la ley de AML/CTF, pueden ser presentados por negocios regulados en cualquier etapa de proveer, o proponer proporcionar, un servicio designado por la ley. Los negocios regulados en Australia pueden presentar SMR después de proporcionar un servicio designado o en el proceso de una investigación sobre un servicio.
El número de SMR sometidos a AUSTRAC aumentó constantemente entre 2002 – 03 y 2005 – 06, con una disminución del 1% en el número de informes presentados en 2006 – 07. El volumen de informes aumentó una vez más en 2007 – 08 y 2008 – 09. El volumen de informes fue sustancialmente mayor en 2009 que en 2002.
Ejecución
El GAFI criticó la tasa de enjuiciamientos a nivel de la Commonwealth en Australia por el blanqueo de dinero en la evaluación mutua 2005 (GAFI 2005b). El GAFI destacó que solo se obtuvieron cinco condenas entre 2003 y 2005 para el blanqueo de dinero con arreglo al Código Penal. El volumen de los cargos tratados por el CDPP ha aumentado desde la evaluación mutua (CDPP 2007).Entre las Líneas En el cuadro 23 se esboza el número de acusados tratados por el CDPP para delitos relacionados con el blanqueo de capitales entre 2002 y 03 y el 30 de abril de 2010. El CDPP trató con 74 acusados bajo la ley de ALD/CTF entre 2006 – 07 y 30 de abril de 2010.
Charles T. Metcalfe, representante de la Compañía Británica de las Indias Orientales, y Ranjit Singh, jefe del reino sij del Punjab, firmaron el Tratado de Amritsar, que zanjó las relaciones indo-sijas durante una generación. Véase un análisis sobre las características del Sijismo o Sikhismo y sus Creencias, una religión profesada por 14 millones de indios, que viven principalmente en el Punjab. Los sijs creen en un único Dios (monoteísmo) que es el creador inmortal del universo (véase más) y que nunca se ha encarnado en ninguna forma, y en la igualdad de todos los seres humanos; el sijismo se opone firmemente a las divisiones de casta.
Exatamente 17 años antes, la primera guillotina se erigió en la plaza de Grève de París para ejecutar a un salteador de caminos.
La ley de ALD/CTF ofrece varios tipos de sanciones por incumplimiento, tales como sanciones penales y civiles por infracciones y avisos de infracción por incumplimiento de los requisitos de información para movimientos transfronterizos de instrumentos de valor. Parte 15 la División 5 de la ley permite a AUSTRAC dar instrucciones correctivas a las entidades informantes, solicitar medidas cautelares y aceptar empresas ejecutoras. La actividad coercitiva de AUSTRAC, a partir del 2009 de diciembre, ha dado lugar a cuatro empresas ejecutoras. AUSTRAC aceptó las dos primeras empresas ejecutoras en julio de 2009, una tercera empresa ejecutora en noviembre de 2009 y una cuarta empresa ejecutora en junio de 2010.
AUSTRAC puede aceptar una empresa voluntaria de una persona (o entidad informadora) para cumplir con la ley de ALD/CTF, o las reglas de financiamiento contra el blanqueo de dinero y contra el terrorismo, tomando o evitando una acción específica. La empresa se acepta generalmente en lugar de perseguir sanciones penales o civiles y es ejecutable en el Tribunal. No excluye la posibilidad de una acción penal, civil o administrativa para ninguna área fuera del acuerdo o cualquier área de incumplimiento identificada una vez que la empresa haya expirado.
AUSTRAC puede emitir una dirección correctiva a las entidades que informan que han infringido una disposición civil de la ley de AML/CTF. El contenido de la dirección tiene por objeto garantizar que la entidad notificadora ya no infrinja la disposición civil y no lo haga en el futuro. La dirección correctiva es ejecutable en un tribunal y contrariando una dirección correctiva puede resultar en una pena civil. La ley de ALD/CTF permite al Director Ejecutivo de AUSTRAC requerir a las empresas reguladas el nombramiento de un auditor externo, realizar una auditoría externa del programa AML/CTF de la empresa o un aspecto específico de los requisitos y presentar un informe a AUSTRAC. AUSTRAC había emitido siete avisos por escrito que requerían una auditoría externa antes del 2010 de julio (AUSTRAC 2010b).
Barclays Bank PLC — para su sucursal australiana, BarCap
AUSTRAC aceptó una empresa ejecutora de Barclays Bank PLC, comerciando como BarCap en Australia, el 1 de julio de 2009 (AUSTRAC 2009c). BarCap tiene licencia para operar un negocio bancario y es un distribuidor en efectivo bajo el Acta de FTR y una entidad de reporte bajo la ley de AML/CTF. La empresa ejecutora se deriva de una evaluación in situ realizada por AUSTRAC. Las preocupaciones de AUSTRAC cubrieron los requisitos de presentación de informes, así como las evaluaciones de riesgo de los clientes de BarCap, los servicios, los métodos de prestación de servicios y los tratos con países de mayor riesgo, los requisitos de mantenimiento de registros, los procedimientos de identificación del cliente, procedimientos bancarios corresponsales y el programa AML/CTF (AUSTRAC 2009b). AUSTRAC también expresó algunas reservas acerca de la legitimidad de evaluar cualquiera de los servicios prestados por un banco de inversión como BarCap como servicios de riesgo bajo o medio (AUSTRAC 2009b).
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Basado en la experiencia de varios autores, mis opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros lugares de esta plataforma, respecto a las características y el futuro de esta cuestión):
La empresa ejecutora de BarCap permite a AUSTRAC mandar documentos para evaluar su cumplimiento hasta que la empresa haya expirado. La empresa ejecutora exigió a BarCap una evaluación independiente de la conformidad de la compañía con la ley de ALD/CTF cada año entre 2009 y 2011. La empresa vence en diciembre de 2011 o si BarCap implementa un plan de acción correctiva antes de esta fecha (AUSTRAC 2009b).
Mega international Comercial Bank Co Ltd
AUSTRAC también aceptó una empresa ejecutora de Mega internacional Commercial Bank Co Ltd (Mega) el 1 de julio de 2009. Mega tiene licencia para operar un negocio bancario en Australia. Mega se comportó para desarrollar e implementar un programa de AML/CTF y sistemas de registro y identificación de clientes, y para desarrollar e implementar sistemas para cumplir con las obligaciones de reporte bajo la ley de AML/CTF y la ley de FTR. Mega fue dirigido a revisar todas las transacciones entre el 2002 de enero y el 2009 de diciembre y presentar todos los informes de transacciones financieras apropiadas con AUSTRAC. La empresa ejecutora de Mega también requirió que el Banco encargara revisiones externas de su cumplimiento con los requisitos de la empresa y con la ley de ALD/CTF, y las siguientes regulaciones y reglas que se someterán a AUSTRAC (AUSTRAC 2009D).
PayPal Australia Ltd
PayPal Australia Ltd (Paypal) entró en una empresa ejecutora en noviembre de 2009. Paypal tiene una licencia australiana de servicios financieros y es una institución autorizada de depósito para la compra de facilidades de pago. Paypal tiene licencia adicional para proporcionar mecanismos de pago en línea para bienes y servicios. PayPal se ha comprometido a completar una evaluación del riesgo revisada de su negocio y a revisar y fortalecer sus controles de gestión de riesgos y el programa AML/CTF. Paypal, como BarCap y mega, también se ha comprometido a contratar a un consultor externo para realizar una revisión de los aspectos de sus sistemas AML/CTF. La empresa ejecutora de PayPal vence el 31 de diciembre de 2011 (AUSTRAC 2009e).
Little Persia
AUSTRAC determinó que Little Persia, un proveedor de servicios de remesas, no cumplía con la s 81 (1) de la ley de AML/CTF al no implementar un programa de AML/CTF. Little Persia (véase el perfil de Irán, la Economía de Irán, la Historia Iraní, el Presidencialismo Iraní, las Sanciones contra Irán, la Bioética en Irán, los Problemas de Irán con Estados Unidos, el Derecho Ambiental en Irán, el Derecho Civil Iraní, el Nacionalismo Iraní, los Activos Iraníes, la Diplomacia Iraní, el Imperio Sasánida, los medos, los persas y el Imperio Selyúcida) recibió una dirección correctiva por incumplimiento en noviembre 2009. La dirección correctiva dirigió a Little Persia (véase el perfil de Irán, la Economía de Irán, la Historia Iraní, el Presidencialismo Iraní, las Sanciones contra Irán, la Bioética en Irán, los Problemas de Irán con Estados Unidos, el Derecho Ambiental en Irán, el Derecho Civil Iraní, el Nacionalismo Iraní, los Activos Iraníes, la Diplomacia Iraní, el Imperio Sasánida, los medos, los persas y el Imperio Selyúcida) para enviar un programa de AML/CTF por escrito a AUSTRAC dentro de los 28 días de la edición.
Eastern and Allied Pty Ltd
Eastern y Allied Pty Ltd, Trading como transferencia de dinero de Hai ha, entró en una empresa ejecutora con AUSTRAC para implementar un sistema de gestión de riesgos conforme, identificar y reportar cualquier deficiencia en su programa AML/CTF y rectificar esas deficiencias (AUSTRAC 2010A).
La oficina estadounidense de control de activos extranjeros (referido a las personas, los migrantes, personas que se desplazan fuera de su lugar de residencia habitual, ya sea dentro de un país o a través de una frontera internacional, de forma temporal o permanente, y por diversas razones) ha emitido multas al grupo bancario australiano y neozelandés Ltd y al Banco Nacional de Australia Ltd por tratar con activos en contravención de las sanciones de los Estados Unidos. El grupo bancario australiano y neozelandés Ltd acordó pagar US $5750000 por haber transaccionado en contravención de las sanciones estadounidenses contra Cuba y Sudán (Departamento de Hacienda de los Estados Unidos 2009). El Banco Nacional de Australia Ltd pagó un acuerdo de $US 100.000 por violaciones contra las sanciones estadounidenses contra Birmania, Sudán y Cuba (Departamento de los Estados Unidos del tesoro 2007).
Autor: Williams
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